IVV 值得投資嗎？IVV、VOO、SPY 三檔大盤 ETF 評比一次看！

袋鼠金融導讀｜對於許多想投資美股的投資新手來說，如何挑選具成長性的藍籌股是很多投資新手的最大疑問。如果你不知道該如何選擇合適的標的，投資 IVV ETF 一次買進全美前 500 大的企業或許是不錯的選擇。本篇文章將深入介紹 IVV ETF，包括選股策略、成分股、配息、優缺點、與同類型 ETF 的比較、投資策略建議等，提供你最全面的投資指南。如果你還想了解其他投資美股大盤的 ETF，可以參考我們的 VTI ETF、SPY ETF 值得投資嗎、VOO ETF 全解析。

IVV ETF 是什麼？

IVV ETF，全名為 iShares Core S&P 500 ETF，是目前全球第二大的 ETF，由 iShares 公司於 2000 年 5 月 15 日發行的一檔追蹤「美國標準普爾 500 指數（S&P 500 Index）」的 ETF。標普 500 指數涵蓋了美國市場上最大的 500 家上市公司，因此 IVV 投資於這些大型藍籌股，提供投資者一個低成本參與美國股市的途徑。

iShares Core S&P 500（IVV）基本資料整理
上市時間	2000／5／15
配息方式	季配息
追蹤指數	S&P 標普 500 指數（S&P 500 Index）
內扣費用（年）	0.03%
成分標檔數	504 檔
投資標的	美國 大型成長股

資料來源：iShares Core S&P 500 ETF (IVV)

IVV 選股策略

IVV 的選股策略非常簡單，即被動追蹤標普 500 指數。這代表它會根據標普 500 指數的追蹤標的來進行投資，而不是通過主動管理來挑選個別股票。這種策略的優點是費用率低，因為不需要支付高昂的管理費用。此外，被動管理的 ETF 通常會表現出與標的指數高度一致的收益率，這對於追求穩定回報的投資者非常有利。

IVV 成分股

以下是 IVV ETF 的前十大持有股票及其在 ETF 中的資產佔比，前十大持股佔總資產的 35.68%。

2024 IVV ETF 成分股前十大持股（資料截至：2024.08.06）
股票名稱	股票代號	成分股佔比（%）
微軟 Microsoft Corp	MSFT	7.23%
輝達 NVIDIA Corp	NVDA	6.61%
蘋果 Apple Inc	AAPL	6.61%
亞馬遜 Amazon.com Inc	AMZN	3.85%
Meta Platforms Inc Class A	META	2.40%
Alphabet Inc Class A	GOOGL	2.33%
Alphabet Inc Class C	GOOG	1.95%
波克夏-B Berkshire Hathaway Inc Class B	BRK-B	1.60%
禮來 Eli Lilly and Co	LLY	1.57%
博通 Broadcom Inc	AVGO	1.52%

資料來源：iShares Core S&P 500 ETF (IVV)

IVV 成分股產業組成

IVV ETF 成分股產業組成（資料截至：2024.08.06）
產業類型	權重（%）
科技	33.37%
金融服務	12.01%
醫療保健	11.74%
消費週期性股票	10.11%
通訊服務	9.34%

資料來源：iShares Core S&P 500 ETF (IVV)

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IVV 配息

以下為 IVV ETF 歷年配息詳細資訊：

IVV 歷年配息情形（資料截至：2024.08.06）
年分	配息總額（美元）	除息日	現金股利發放日
2024/06	$ 1.611133	2024/06/11	2024/06/17
2024/03	$ 1.665327	2024/03/21	2024/03/27
2023/12	$ 1.925300	2023/12/20	2023/12/27
2023/09	$ 1.986972	2023/09/26	2023/10/02
2023/06	$ 1.338569	2023/06/07	2023/06/13
2023/03	$ 1.647925	2023/03/23	2023/03/29

資料來源：iShares Core S&P 500 ETF (IVV)

IVV 近期績效分析

截至 2024 年 7 月 26 日，IVV ETF 表現穩定，短期內（1 個月和 3 個月）的報酬率分別為 3.59% 和 4.28%。在過去 1 年、3 年和 5 年的累計報酬率分別為 24.53%、9.98% 和 15.01%，10 年報酬率為 12.82%。自今年年初以來，累計報酬率達到 15.27%。這些數據顯示 IVV 在短期和長期內都具有良好的投資回報，是穩健的投資選擇。

下表為 IVV ETF 近期的績效表現分析：

IVV 累計報酬率（資料截至：2024.08.06）
時間	報酬率（%）
1 個月	3.59%
3 個月	4.28%
1 年	24.53%
3 年	9.98%
5 年	15.01%
10 年	12.82%
今年以來	15.27%

資料來源：iShares Core S&P 500 ETF (IVV)

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IVV 優缺點

IVV 優點

1. 低費用率：IVV 的費用率僅有 0.03%，在同類型 ETF 中屬於極低水平，投資者可以用更低的成本參與投資。
2. 高流動性：作為全球第二大的 ETF，IVV 具備優異的流動性，投資者可以方便地買入或賣出。
3. 分散風險：IVV 投資於美國市值最大的 500 家公司，風險分散效果顯著，降低了單一股票波動對整體投資組合的影響。
4. 穩健回報：IVV 長期以來提供了穩健的回報，適合尋求穩定收益的投資者。

IVV 缺點

1. 市場風險：IVV 追蹤的是標普 500 指數，因此其表現與整體市場緊密相關，在市場下跌時，IVV 的價值也會隨之下跌。（在網路泡沫以及金融海嘯時，IVV 都曾經經歷約 -50% 的回檔）

IVV 類似 ETF 比較

IVV 與 SPY、VOO 等其他追蹤標普 500 指數的 ETF 非常相似，主要的區別在於費用率和管理公司。IVV 和 VOO 的費用率均為 0.03%，而 SPY 則為 0.09%。這三者在長期回報和風險管理上差異不大，選擇哪一檔主要取決於投資者的偏好和投資策略。

SPY 的優點在於全球最大的規模，但是受限於架構，費用率最低只能為 0.09% 很難再下降了，而 IVV 和 VOO 兩檔的長期績效都略優於 SPY，選哪一檔其實沒有太大的差異。

資料來源：Yahoo Finance

IVV 怎麼買？

IVV 追蹤的是標普 500 指數，適合想要追蹤美國大型藍籌股的投資人。雖然從過往的經驗來看，當大盤遇到像網路泡沫或是金融海嘯這種嚴重的經濟危機時，IVV 會經歷約 50% 的回檔。 建議投資人先評估自身的風險承受能力後再決定是否買入 IVV。

推薦想要投資 IVV 的投資人可以採長線投資的方式，標普 500 指數長期以來表現穩定，具有較高的年化報酬率。投資人可以通過定期定額，降低市場波動帶來的風險，獲得穩定的長期回報。

IVV 總結

IVV ETF 適合希望以低成本參與美國股市的投資者。其低費用率、高流動性和分散風險的特點，使其成為長期投資、價值投資者理想的投資標的。希望本篇文章能夠幫助你更了解 IVV 這檔標的，幫你找到合適的投資機會。

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