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袋鼠金融導讀｜對於許多想投資美股的投資新手來說，如何挑選具成長性的藍籌股是很多投資新手的最大疑問。如果你不知道該如何選擇合適的標的，投資 IVV ETF 一次買進全美前 500 大的企業或許是不錯的選擇。本篇文章將深入介紹 IVV ETF，包括選股策略、成分股、配息、優缺點、與同類型 ETF 的比較、投資策略建議等，提供你最全面的投資指南。如果你還想了解其他投資美股大盤的 ETF，可以參考我們的 VTI ETF、SPY ETF 值得投資嗎、VOO ETF 全解析。
目錄
IVV ETF 是什麼？
IVV ETF，全名為 iShares Core S&P 500 ETF，是目前全球第二大的 ETF，由 iShares 公司於 2000 年 5 月 15 日發行的一檔追蹤「美國標準普爾 500 指數（S&P 500 Index）」的 ETF。標普 500 指數涵蓋了美國市場上最大的 500 家上市公司，因此 IVV 投資於這些大型藍籌股，提供投資者一個低成本參與美國股市的途徑。
| iShares Core S&P 500（IVV）基本資料整理 | |
|---|---|
| 上市時間 | 2000／5／15 |
| 配息方式 | 季配息 |
| 追蹤指數 | S&P 標普 500 指數（S&P 500 Index） |
| 內扣費用（年） | 0.03% |
| 成分標檔數 | 504 檔 |
| 投資標的 | 美國 大型成長股 |
資料來源：iShares Core S&P 500 ETF (IVV)
IVV 選股策略
IVV 的選股策略非常簡單，即被動追蹤標普 500 指數。這代表它會根據標普 500 指數的追蹤標的來進行投資，而不是通過主動管理來挑選個別股票。這種策略的優點是費用率低，因為不需要支付高昂的管理費用。此外，被動管理的 ETF 通常會表現出與標的指數高度一致的收益率，這對於追求穩定回報的投資者非常有利。
IVV 成分股
以下是 IVV ETF 的前十大持有股票及其在 ETF 中的資產佔比，前十大持股佔總資產的 35.68%。
| 2024 IVV ETF 成分股前十大持股（資料截至：2024.08.06） | ||
|---|---|---|
| 股票名稱 | 股票代號 | 成分股佔比（%） |
| 微軟 Microsoft Corp |
MSFT | 7.23% |
| 輝達 NVIDIA Corp |
NVDA | 6.61% |
| 蘋果 Apple Inc |
AAPL | 6.61% |
| 亞馬遜 Amazon.com Inc |
AMZN | 3.85% |
| Meta Platforms Inc Class A | META | 2.40% |
| Alphabet Inc Class A | GOOGL | 2.33% |
| Alphabet Inc Class C | GOOG | 1.95% |
| 波克夏-B Berkshire Hathaway Inc Class B |
BRK-B | 1.60% |
| 禮來 Eli Lilly and Co |
LLY | 1.57% |
| 博通 Broadcom Inc |
AVGO | 1.52% |
資料來源：iShares Core S&P 500 ETF (IVV)
IVV 成分股產業組成
| IVV ETF 成分股產業組成（資料截至：2024.08.06） | |
|---|---|
| 產業類型 | 權重（%） |
| 科技 | 33.37% |
| 金融服務 | 12.01% |
| 醫療保健 | 11.74% |
| 消費週期性股票 | 10.11% |
| 通訊服務 | 9.34% |
資料來源：iShares Core S&P 500 ETF (IVV)
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IVV 配息
以下為 IVV ETF 歷年配息詳細資訊：
| IVV 歷年配息情形（資料截至：2024.08.06） | |||
|---|---|---|---|
| 年分 | 配息總額（美元） | 除息日 | 現金股利發放日 |
| 2024/06 | $ 1.611133 | 2024/06/11 | 2024/06/17 |
| 2024/03 | $ 1.665327 | 2024/03/21 | 2024/03/27 |
| 2023/12 | $ 1.925300 | 2023/12/20 | 2023/12/27 |
| 2023/09 | $ 1.986972 | 2023/09/26 | 2023/10/02 |
| 2023/06 | $ 1.338569 | 2023/06/07 | 2023/06/13 |
| 2023/03 | $ 1.647925 | 2023/03/23 | 2023/03/29 |
資料來源：iShares Core S&P 500 ETF (IVV)
IVV 近期績效分析
截至 2024 年 7 月 26 日，IVV ETF 表現穩定，短期內（1 個月和 3 個月）的報酬率分別為 3.59% 和 4.28%。在過去 1 年、3 年和 5 年的累計報酬率分別為 24.53%、9.98% 和 15.01%，10 年報酬率為 12.82%。自今年年初以來，累計報酬率達到 15.27%。這些數據顯示 IVV 在短期和長期內都具有良好的投資回報，是穩健的投資選擇。
下表為 IVV ETF 近期的績效表現分析：
| IVV 累計報酬率（資料截至：2024.08.06） | |
|---|---|
| 時間 | 報酬率（%） |
| 1 個月 | 3.59% |
| 3 個月 | 4.28% |
| 1 年 | 24.53% |
| 3 年 | 9.98% |
| 5 年 | 15.01% |
| 10 年 | 12.82% |
| 今年以來 | 15.27% |
資料來源：iShares Core S&P 500 ETF (IVV)
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IVV 優缺點
IVV 優點
- 低費用率：IVV 的費用率僅有 0.03%，在同類型 ETF 中屬於極低水平，投資者可以用更低的成本參與投資。
- 高流動性：作為全球第二大的 ETF，IVV 具備優異的流動性，投資者可以方便地買入或賣出。
- 分散風險：IVV 投資於美國市值最大的 500 家公司，風險分散效果顯著，降低了單一股票波動對整體投資組合的影響。
- 穩健回報：IVV 長期以來提供了穩健的回報，適合尋求穩定收益的投資者。
IVV 缺點
- 市場風險：IVV 追蹤的是標普 500 指數，因此其表現與整體市場緊密相關，在市場下跌時，IVV 的價值也會隨之下跌。（在網路泡沫以及金融海嘯時，IVV 都曾經經歷約 -50% 的回檔）
IVV 類似 ETF 比較
IVV 與 SPY、VOO 等其他追蹤標普 500 指數的 ETF 非常相似，主要的區別在於費用率和管理公司。IVV 和 VOO 的費用率均為 0.03%，而 SPY 則為 0.09%。這三者在長期回報和風險管理上差異不大，選擇哪一檔主要取決於投資者的偏好和投資策略。
SPY 的優點在於全球最大的規模，但是受限於架構，費用率最低只能為 0.09% 很難再下降了，而 IVV 和 VOO 兩檔的長期績效都略優於 SPY，選哪一檔其實沒有太大的差異。
資料來源：Yahoo Finance
IVV 怎麼買？
IVV 追蹤的是標普 500 指數，適合想要追蹤美國大型藍籌股的投資人。雖然從過往的經驗來看，當大盤遇到像網路泡沫或是金融海嘯這種嚴重的經濟危機時，IVV 會經歷約 50% 的回檔。 建議投資人先評估自身的風險承受能力後再決定是否買入 IVV。
推薦想要投資 IVV 的投資人可以採長線投資的方式，標普 500 指數長期以來表現穩定，具有較高的年化報酬率。投資人可以通過定期定額，降低市場波動帶來的風險，獲得穩定的長期回報。
IVV 總結
IVV ETF 適合希望以低成本參與美國股市的投資者。其低費用率、高流動性和分散風險的特點，使其成為長期投資、價值投資者理想的投資標的。希望本篇文章能夠幫助你更了解 IVV 這檔標的，幫你找到合適的投資機會。
常見問題
IVV 是由 iShares 發行的交易所交易基金（ETF），旨在追蹤標準普爾 500 指數，投資於美國市值最大的 500 家公司。這種 ETF 提供了分散投資和低成本的優勢，使投資者能夠方便地參與美國股市。
IVV ETF 的風險包括市場波動風險和經濟衰退風險。由於 IVV 追蹤的是標普 500 指數，其表現與整體市場緊密相關，在市場下跌時，IVV 的價值也會隨之下跌。
IVV、SPY 和 VOO 都追蹤標普 500 指數，主要區別在於費用率和管理公司。IVV 和 VOO 的費用率均為 0.03%，而 SPY 為 0.09%。IVV 和 VOO 在長期回報和風險管理上相似，選擇哪一檔主要取決於投資者的偏好。
