00773B 中信優先金融債 ETF 是什麼？ 月配型債券 ETF 值得買嗎？成分股、配息一次看！

袋鼠金融導讀｜在當前低利率環境下，投資者正在尋找能夠提供穩定收益的投資工具。00773B 中信優先金融債 ETF 作為一個專注於高品質金融債的 ETF，近期受到了不少投資者的關注。本文將深入剖析 00773B ETF，從多個角度為您解析這個投資工具的特點、優缺點及風險，幫助您做出明智的投資決策。如果還想了解更多 ETF 相關的知識，可以參考我們的 00725B 國泰投資級公司債 ETF、00687B 國泰 20 年美債 ETF、00751B 是什麼。

00773B ETF 是什麼?

00773B 是中信優先金融債 ETF 的代號，它是一個在台灣證券交易所上市的交易所交易基金(Exchange Traded Fund， ETF)。這個 ETF 的主要特點如下：

00773B  ETF 基本資料
名稱	中信優先金融債
發行商	中國信託證券投資信託股份有限公司
發行日期	2019/01/29
追蹤指數	彭博10年期以上優先順位金融債指數
追蹤指數方式	最佳複製法
主動 / 被動	債券指數股票型
配息	月配
槓桿 / 反向	無
資產種類	債券
資產規模	新台幣 86,132,994,334 元
流通股數(張)	2,306,790.00
經理費	●基金淨資產價值於新臺幣30億(含)以下：0.4%/年 ●基金淨資產價值逾新臺幣30億-200億(含)以下：0.3%/年 ●基金淨資產價值逾新臺幣200億(不含)：0.2%/年
保管費	●基金淨資產價值於新臺幣30億(含)以下：0.17%/年 ●基金淨資產價值逾於新臺幣30億-200億(含)以下：0.10%/年 ●基金淨資產價值逾於新臺幣200億(不含)：0.06%/年
計算幣別	NTD

資料來源：00773B  中國信託10年期以上優先順位金融債券ETF基金

00773B 選股結構策略

00773B 採用指數化策略，主要追蹤「彭博 10 年期以上優先順位金融債指數」的績效表現。其選債策略主要包括以下幾點：

1. 債券類型： 投資於 10 年期以上且信用評級達 BBB-/Baa3 以上的美元計價金融債券。這種選擇既保證了債券的品質，又能獲得較高的收益。
   
2. 發行機構： 前十大成分債券的發行公司都是全球金融業的龍頭。除了匯豐銀行外，其餘都屬於世界九大投資銀行，這些機構的信用評級多為 A- 以上，違約風險相對較低。
   
3. 債券期限： 成分債券的到期日在 2038 年至 2052 年之間。長期債券雖然受經濟前景和通膨預期的影響較大，風險也相應較高，但通常能提供較高的利率。
   
4. 投資比例： 00773B 規定投資在標的指數成分債券的總金額不能低於該基金淨資產價值的 70%。剩餘的 30% 可以投資其他證券相關商品，以使投資組合的整體曝險盡可能貼近基金淨資產規模的 100%。
   

這種選股策略既注重風險控制，又兼顧收益，力求在穩定性和收益性之間取得平衡。

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00773B 成分股

雖然 00773B 是債券 ETF，不涉及股票投資，但我們可以看看其主要持有的債券發行機構。根據最新資料，00773B 的前十大持債包括：

00773B 前十大持債
持股名稱	比重
BAC V4.083 03/20/51 MTN	3.55%
HSBC V6.332 03/09/44	3.34%
JPM 6.4 05/15/38	3.11%
C 4.65 07/23/48	2.56%
BAC 5 01/21/44 MTN	2.40%
GS 6.25 02/01/41	2.35%
C 8.125 07/15/39	2.28%
BAC V2.676 06/19/41 MTN	2.21%
JPM V3.328 04/22/52	2.15%
JPM V3.964 11/15/48	2.11%

資料來源：00773B  中國信託10年期以上優先順位金融債券ETF基金

00773B 配息

00773B 採用月配息機制，以下為其配息資訊：

00773B ETF 配息資訊（資料截至：2025.01.13）
配息月份	每單位配息(元)	除息日	發放日
2024.12	0.138	2025/01/17	2025/02/20
2024.11	0.145	2024/12/17	2025/01/13
2024.10	0.138	2024/11/18	2024/12/12
2024.09	0.135	2024/10/17	2024/11/12
2024.08	0.145	2024/09/18	2024/10/15
2024.07	0.153	2024/08/16	2024/09/11
2024.06	0.15	2024/07/16	2024/08/09
2024.05	0.139	2024/06/20	2024/07/15
2024.04	0.145	2024/05/17	2024/06/13
2024.03	0.142	2024/04/18	2024/05/15
2024.02	0.136	2024/03/18	2024/04/15
2024.01	0.14	2024/02/27	2024/03/25
2023.12	0.14	2024/01/17	2024/02/21
2023.11	0.14	2023/12/18	2024/01/12
2023.1	0.139	2023/11/16	2023/12/12
2023.09	0.139	2023/10/19	2023/11/14
2023.08	0.139	2023/09/18	2023/10/17
2023.07	0.14	2023/08/16	2023/09/11
2023.06	0.14	2023/07/18	2023/08/11
2023.05	0.13	2023/06/16	2023/07/14
2023.04	0.12	2023/05/17	2023/06/12
2023.03	0.155	2023/04/21	2023/05/18
2023.02	0.16	2023/03/16	2023/04/14

資料來源：00773B  中國信託10年期以上優先順位金融債券ETF基金

這種穩定的配息機制為投資者提供了可預期的現金流，特別適合需要定期收入的投資者，如退休人士或追求固定收益的保守型投資者。

需要注意的是，ETF 的配息來源主要是所持有債券的利息收入。當利率環境發生變化時，配息水平也可能隨之調整。投資者需要關注配息的可持續性，不應僅僅被高配息率所吸引。

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00773B 近期表現一覽

以下是袋鼠金融為大家整理的 00773B 的近期績效表現：

00773B ETF 績效表現（資料截至：2025.01.13）
期間	報酬率(%)
3個月	-4.17%
6個月	-0.76%
1年	-5.34%
2年	-6.01%
3年	-0.97%
5年	-0.99%
今年以來	-0.88%
成立以來	12.48

資料來源：00773B  中國信託10年期以上優先順位金融債券ETF基金

00773B 總結

00773B 中信優先金融債 ETF 是一個專注於高品質長期金融債的投資工具。它為投資者提供了穩定的月配息、較低的費用率和相對較高的收益率。特別適合追求穩定現金流的保守型投資者。

然而，投資者也需要充分認識到 00773B 面臨的各種風險，特別是利率風險和信用風險。在當前全球經濟環境不確定性較高的背景下，這些風險可能會加劇 ETF 淨值的波動。

總的來說，00773B 可以作為分散投資組合風險的一個良好工具。但投資者在做出投資決策時，仍需根據自身的風險承受能力和投資目標，謹慎評估。同時，建議將 00773B 作為整體投資組合的一部分，而不是唯一的投資標的，以實現更好的風險分散。

上述資訊由袋鼠金融擷取公開資訊後露出，方案內容僅供參考，實際內容以其基金發行業者或基金公開資訊最為準確。使用者若根據資料內容進行任何投資行為所產生之風險及盈虧，均需完全自行負擔，袋鼠金融不對使用者投資決策負任何責任。

00773B 常見問題