by 
袋鼠金融導讀｜ETF 定期定額的投資方法在近年來已然成為十分熱門的投資方法與標的，其波動小、定期獲利的特性獲得許多無法時時盯盤或初入股海的股票新手青睞。那麼，在了解 ETF 怎麼買、ETF 配息等等資訊後，市場上有那些值得關注的熱門高股息 ETF 就是學習的下一站啦！在這篇文章中，袋鼠金融將會與你一覽高股息 ETF 的特性，讓你一次看懂高股息 ETF 們的配息與成分股，從而得以與美股 ETF 比較不同！
| 🔥 KKday x 袋鼠 3 月專屬優惠碼 🔥 | |
|---|---|
 |
|
🔥 活動期間 🔥 使用 專屬連結 至 KKday 輸入折扣碼享優惠： 【KKROO300】 全站滿3000折300 | 1️⃣ 訂購時間：2025/03/01 至 2025/04/30 2️⃣ 出發時間：2025/01/01 至 2025/08/31 (訂購商品的預計出發時間) |
| 立即前往 | |
| 注意事項： 本優惠活動須透過袋鼠金融專屬連結訂購訂單結帳前輸入此折扣碼，每會員限用 2 次折扣碼總限量提供先用先贏，用完為止活動優惠不適用部分特殊商品，以 KKday 商品頁顯示是否適用本折價券為準 |
|
| 新戶交易享好禮💰 |
|---|
 |
| 🎁 新戶抽 10,000 元新光幣 🎁 證券+銀行加碼送200元 🎁 定期定額手續費年年送 500 元 |
 |
| 謹慎理財 信用至上 |
目錄
高股息 ETF 是什麼？該跟風買嗎？
高股息 ETF（又稱股息型 ETF、Dividend ETF），主要以「現金股利分配狀況」，來決定 ETF 的成分股選股，以及決定持股的權重，雖然市面上有許多隻名稱中同樣都有股息的 ETF，但因為篩選股的方式迥異，所以實質上可能差距很大，ETF 根據追蹤的指數的成分股與權重，去實際買進及持有標的，而每個指數的加權方式不一樣，決定成分股權重高低的加權方法也有很多種，包括：股息殖利率高低、股息成長、連續配息或配息的穩定性等因素。
高配息 ＝ 高獲利嗎？
在說明高股息 ETF 之前，我們先來聊聊高配息，高配息在投資後通常可以快速地看到實質的回饋，例如：現金股利，但其實高配息並不等於高獲利，假如公司將賺來的金額，再拿去投資，例如：擴廠、開發新產品等等，公司整體營收就有機會成長，提供公司自我價值與獲利能力。
但配息便是公司將獲利分享給投資人，這樣一來，配息後公司可以動用來投資的金額就會變少，成長與獲利能力就有停滯的風險，對於正在成長的公司來說，它也許選擇將這些錢用來拓展公司業務、研發技術，提升公司的成長力；而進入穩定期的公司，投資機會不像成長期的時候來的那麼多、帶動成長的動力有限，可能就會選擇把多數利潤配發給股東。
此外，配息後股價就會自動調整，就是所謂的除息，可以理解為：通過配息，只是將獲利從公司帳戶轉移到投資人的個人帳戶，所以投資人所得到的獲利其實是相同的，雖然會有時間差，但總額不會因為高配息而因此變多。
該跟風買嗎？
也許許多投資人都聽過，購買 ETF 是非常保險又可以穩定獲利的投資方式之一。袋鼠金融認為 ETF 確實是相對波動較小、受市場影響較少的投資標的，不過投資從來都不是一件可以跟風的事情！除了該多加關注不同筆 ETF 的獲益情形和基本資訊之外，最好是精打細算、精挑細選過後，找出自己最了解，獲益也最穩定的 ETF 再來進行投資喔！
高股息 ETF 有哪些？
對於不太會選擇個股的投資人而言，選高股息 ETF 就會是相對穩定、安全的股票投資方式，也是因為如此，如果選擇投資高股息 ETF，大多數投資人的重點就會擺在「穩定領股息」上，股價如果上漲，會被判斷為附加價值增加，因為投資高股息 ETF 是為了領到股息，股價也就非首要投資考量，這點與投資個股參考的重點，有很大的區別。
2024 年目前為止國內成交量前四大的高股息 ETF 為：00919、00915、00878、0056、00900，就讓袋鼠金融帶你一起來看看吧！
| 2024 指標性高股息 ETF | |||
|---|---|---|---|
| 代號 | 選股標準 | 發行日期 | 管理費 |
| 00919 群益台灣精選高息 |
以高股利率作為主要篩選指標的ETF，並且加入流動性和獲利能力作為篩選標準，以此選出30項成分股。 | 2022/10/20 | 每季配息 管理費 0.3% |
| 00915 凱基優選高股息 30 |
以上市上櫃市值前 300 大股票作為母體，以近一年成交金額總額前 80% 檢驗，並以獲利能力、品質指標、下行風險等指標做篩選，擇前 30 檔 | 2022/08/09 | 每季配息 管理費 0.285% |
| 00878 國泰永續高股息 |
挑選符合 MSCI ESG 的公司中，過去三年平均年化殖利率前 30 檔 | 2020/07/10 | 每季配息 管理費 0.3% |
| 0056 元大高股息 |
以臺灣 50 指數及臺灣中型 100 指數作為母體，未來一年預測現金股利殖利率最高的前 30 檔 | 2007/12/13 | 每年配息 管理費 0.4% |
| 00900 富邦特選高股息 30 |
市值前 200 大、近三個月日均成交金額前 90%、近四季營利總和為正，並依個別成分股調整規則，選擇的 30 檔 | 2021/12/14 | 每季配息 管理費 0.3% |
熱門高股息 ETF 一次看
袋鼠金融針對 2024 年目前資料顯示的成交量前四大高股息 ETF 近一步針對他們各自的成分股、與其他高股息 ETF 進行介紹，進一步說明，分別是：00919、00915、00878、0056；也帶大家了解近期交易表現優秀的高股息 ETF，分別是：00900、00907、00701。
00919 群益台灣精選高息
配息時間：每季配息（3、6、9、12 月）
選股標準：從全臺灣市值前 300 大股票當中，考量股利率、股利發放，以及流動率等指標，選出 30 檔作為群益台灣精選高息的成分股。
成分股權重：以航運、電腦周邊等產業為主。
成分股審核：每年 2 次（5、12 月）
00919 的特點：
- 採每季配息
- 鎖定航運及電腦周邊產業
- 為剛上市的 ETF
00915 凱基優選高股息 30
配息時間：每季配息（3、6、9、12 月）
選股標準：從市值前 300 大股票中，選擇近一年成交金額總額前 20% 股票或近一年中至少有 8 個月自由流通周轉率達 3% 者，透過指標與股價表現排序，擇前 30 檔。
成分股權重：自由流動市值加權，再依「股息指標」調整權重。
成分股審核：每年 2 次（6、12 月）
00915 的特點：
- 個別成分股權重有上限，受特定、單一成分股的影響較小。
- 篩選與考量的面向與指標較多元且嚴謹。
- 管理費相對較低。
00878 國泰永續高股息
配息時間：季配息（2、5、8、11 月）
選股標準：先篩選出符合 MSCI ESG 評級分數的公司，再找出「過去三年平均年化殖利率」的前 30 檔作為成分股。
成分股權重：以調整後殖利率加權。
成分股審核：每年 2 次（5、11月）
00878 的特點：
- 採季配息
- 費用率比較便宜
- 主要依殖利率作為選股標準
- 以電腦及週邊設備業佔最高比重，第二由金融股持相當之比重
0056 元大高股息
配息時間：季配息（1、4、7、10 月）
選股標準：預測未來一年由臺灣 50 指數及臺灣中型 100 指數中，挑選未來一年預測現股利殖利率最高的 30 標的股票作為成分股。
成分股權重：以現金股利殖利率加權。
成分股審核：每年 2 次（6、12月）
0056 的特點：
- 涉及「主動選股」，透過預測未來一年表現來篩選，並非單純被動投資。
- 最早成立的高股息 ETF，規模也最大。
- 以資訊技術股為主，佔了超過整體一半的比重
袋鼠精選證券商 |
||
|---|---|---|
 點我開戶 | 🎁 開戶即送 NT$ 3,000 抵用金 🎁 推薦親友賺點數，好禮任您選 🎁 成功扣款一筆定期定額送 NT$ 500 抵用金 | 台股手續費最低 1 折 |
 點我開戶 | 🎁 【口袋錢包】業界首創！可設定自動扣繳買股款項，不怕忘記轉帳 🎁【線上開戶】免新開銀行交割戶，最快當日就可下單 🎁 【口袋智慧單】設好條件，系統自動監控幫買賣，免盯盤 | 手續費折扣2.8折，採日折 |
 點我開戶 | 🎁 【開戶萬元回饋】新戶交易滿萬送萬元手續費回饋金！ 🎁 【存越多禮越多】月平均餘額滿10萬抽1,000元禮券 🎁 【年輕人必備】AI 智能選股 × 動態增值策略 | 手續費最低 1 元 |
 點我開戶 | 🎁 【開戶禮】送 400 全家電子禮券！ 🎁【交易禮】透過好富投APP完成「首筆台股電子交易」及「首筆複委託交易」各送200元台股手續費抵用金（不含存股專案）！ 🎁【元富證券分戶帳】免另開銀行戶，當日最快就可下單 | 定期定額扣款1000元 |
| 謹慎理財 信用至上 | ||
00900 富邦特選高股息 30
配息時間：季配息（1、4、7、10 月）
選股標準：篩選上市公司中市值前 200 大、近三個月日均成交金額前 90 % 的成分股，以及最近四季營業利益總和為正，且依每年 4、7 以及 12 月個別的成分股調整規則，調整並確認最終的 30 檔成分股清單。
成分股權重：指數編制規則並沒有規範每次調整的比例上限，實際觀察成分股調整，其幅度大約落在 7 成或以上。
成分股審核：每年 3 次（4、7、12 月）
00900 的特點：
- 採季配息
- 費用率比較高
- 上市時間較短
- 以電子股為主要比重，但會頻繁更換
00907 永豐高息存股
配息時間：雙月配息（ 2、4、6、8、10、12 月）
選股標準：選擇臺灣上市公司中金融股與傳產股，並且流動性高、市值前 250 大、ESG 排名前 60%、以及股利發放與盈餘皆為正值之股票。
成分股權重：選擇以上指標排名前 30 檔之成分股，並予市值加權分配成分股權重。
成分股審核：每年 1 次（6 月）
00907 的特點：
- 採雙月配息
- 選擇金融股與傳產股
- 同時考量 ESG 與股利發放之指標
00701 國泰股利精選 30
配息時間：半年配息（1、8 月）
選股標準：考量近期平均成交股數、成分股市值最低要求，財報獲利與發放現金股利穩定性的條件，選出符合營收與現金股利皆穩定的個股。
成分股權重：選擇加權波動度最低之 30 檔成分股，並予市值加權分配成分股權重。
成分股審核：每年 1 次（9 月）
00701 的特點：
- 採半年配息
- 費用率比較低
- 波動率低、獲利能力佳
- 以金融股為主要比重
高股息 ETF 適合誰？
在看完這麼多有關高股息 ETF 的資訊過後，是不是也想要趕緊投入 ETF 的投資行列了呢？袋鼠金融要先提醒你！不是每個人都適合投資 ETF，在投資之前也絕對要小心謹慎為上。不過到底是哪些人適合投資高股息 ETF 呢？讓袋鼠金融為你說清楚講明白！
不太會選擇個股的你
由於高股息 ETF 多半是將 30 到 50 支成分股所綜合而成的指數型基金，因此就投資人的立場來說，就算不太會選擇個股，也能夠透過不同公司所組合的成分股來賺取收益。而各家公司選擇成分股都有其嚴密的標準，因此不用擔心因為不會選擇個股而無法踏入投資市場喔！
單純想賺股息、對買賣價差不熟悉的你
由於高股息 ETF 的獲益方式通常是每季或每半年發放一次股息，而這也是高股息 ETF 投資人的主要獲益方式。這樣的獲益方式雖然較為單純，卻也可以避免買賣股票、賺取價差時所造成可能的風險和疑慮。因此高股息 ETF 同樣也非常適合單純想賺股息、對買賣價差不熟悉的你。
偏重穩定投資、想賺取穩定報酬的你
由於高股息 ETF 屬於多支成分股所組合而成的投資標的，因此波動較小、受市場影響的震盪也就不大。雖然如此一來，高股息 ETF 所能帶給投資人的投資報酬率就相對不亮眼，不過其穩定獲益的能力絕對不輸其他投資標的喔！
投資高股息 ETF 前三大注意重點
殖利率只能作為參考不是唯一
不難發現上面介紹的四檔台灣熱門高股息 ETF，選股時都會以「殖利率」作為準則之一，但是其實不能單以殖利率來看投資報酬率，但也因為股票在配發股息給股東之後會進行除息，舉例來說：目前股價為 NT$ 200，配發 NT$ 10 的股息給投資人後，股價就會降到 NT$ 190，如果之後股價並沒有漲回除息前的 NT$ 200，也就導致「雖然賺了股息，但其實賠了價差」的情形。
高股息 ETF 長期績效不比大盤
由於高股息 ETF 是屬於策略型 ETF，不同於大盤 ETF 是追蹤整體市場的表現，而是獨立將高股息的個股獨立挑選出來組合在一起，雖然同樣有追蹤指數，但其實涉及了主動選股。同時，如果公司選擇將越多資金分發給投資人，也代表著公司無法運用這些資金去開發新技術、產品、設立新廠等等，公司成長的速度就會趨緩，自然股價增長的速度就會慢許多，形成整體的高股息 ETF 的績效輸給大盤 ETF，所以相較於「高股息」，投資高股息 ETF 更可以著重在標的的「成長性」。
高股息 ETF 的選股準則不同
雖然同樣是高股息 ETF，但是各自都有選股的標準，所持有的成分股與產業分佈都可能會有很大的差異。建議投資前，一定要到發行商的官網看過該檔 ETF 的公開說明書，了解這個 ETF 的追蹤指數的選股準則、股利的分配以及費用率，費用率不僅是經理費和保管費，還有包含了各種額外的手續費，記得要看的是整體的年度費用率，避免沒有注意到，都會變成被沒有被計算到的隱形成本。
另外，袋鼠金融要提醒各位投資人，雖然網路上的心得分享可以參考，但在投資理財前還是要對自己的投資標的深入研究，絕不能夠盲目跟從！
