你聽過 00878 成分股嗎?拜科技所賜,近年來的資訊流通相當發達,對於投資的消息和管道也相當流通。對於小資族來說,雖然跨入投資領域的管道變多了,不過受限於手上的資金和上班時間,無法花費太多資金和時間在投資上。儘管如此,小資族仍然可以透過 ETF 投資、 ETF 定期定額等管道來進行小額投資,今天貸鼠先生就要帶大家來看 00878 成分股這檔相當熱門的投資標的,想瞭解更多關於 ETF 的朋友們也可以參考高股息 ETF、ETF 配息!
目錄
ETF 是什麼?00878 成分股是 ETF 嗎?
ETF 全名是 Exchange Traded Funds,中文則譯為指數股票型基金。ETF 相較於一般的股票,並不會只鎖定一家公司,而是透過一次追蹤多款公司的共同基金來達成分散風險的效果。加上追蹤的股票是由投信公司選擇,所以投資人也不必花時間選股,非常適合沒時間關注股市的人。
因此,我們可以得知今天要介紹的 00878 成分股並不是單一公司的股票或基金投資,而是透過追蹤「MSCI 臺灣 ESG 永續高股息精選 30 指數」等 30 檔綜合基金來進行投資,達到降低風險的效果。
00878 成分股是什麼
00878 成分股是國泰投信推出的一款高配息 ETF,中文全名是國泰永續高股息 ETF,透過選擇高股息的企業,以及參考公司是否符合 ESG 永續經營的策略來讓成分股的公司更加穩健。在選擇企業時,也會避開配發太過高額股息、殖利率高但風險也高的公司,是相對保守穩定的選擇。
而國泰永續高股息 ETF 是追蹤「MSCI 臺灣 ESG 永續高股息精選 30 指數」,依照 ESG 評比來選出優質個股,且每半年重新篩選持股來維持選股品質。
目前 00878 共持有 30 個個股,以下列表列出佔比前十的股別:
00878 佔比前 10 股別 | |||
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股別 | 佔比 | 股別 | 佔比 |
華碩 | 4.11 | 光寶科 | 3.75 |
群光 | 3.95 | 英業達 | 3.70 |
大聯大 | 3.92 | 仁寶 | 3.67 |
和碩 | 3.83 | 南亞 | 3.51 |
廣達 | 3.80 | 微星 | 3.48 |
從上表可以看出,持股佔比較高的產業分別為電腦及周邊設備、金融保險等,佔了 00878 當中超過一半的股別。
00878 成分股如何配息
對於投資人來說,投資標的如何配息絕對是相當關鍵的指標之一。00878 是採用季配息的配息形式,分別在 2、5、8、11 月進行配息,上市以來已經配息 8 次,也幾乎都有填息成功,最快甚至在一天之內就完成填息,可以預見 00878 的獲利能力相當優秀。另外,以 2022 年為例,每季配息分別為 0.3、0.32、0.28、0.28 元,一年共計配發股息 NT$ 1.18。雖然相較於 0056 在 2022 年共配發了 NT$ 2.1 的現金股息,但 00878 有著較為親民的每股 NT$ 16.61 入手價,再加上自發行以來已經連續配息 2 年,是非常優秀高股利 ETF。
00878 成分股潛在優缺點
投資一定有風險,一檔標的當然也有其可能發生的優點和缺點,而在看完 00878 的選股類別和配息方式之後,讓我們來聊聊 00878 的潛在優缺點吧!
00878 成分股優點
市值超過 700 億
00878 的總市值超過 NT$ 700 億,不僅在股票市場佔有一席之地,所選擇的幾項選股更是國內相當重要的產業,因此可以說是相當穩定的一檔選股,突然崩盤或是大跌的機率微乎其微,讓投資人可以更加安心投資。
每季配息,存股有感
00878 採每季配息,因此對於投資人來說,每 3 個月就可以領取一次股利,不僅讓投資相當有感,且已經兩年穩定配息的特性也更加證明了 00878 是一檔穩定的 ETF。
投資標的分散,降低風險
由於 00878 選擇了 30 家不同公司的基金,因此投資的標的相當分散,且著重在電腦配件和金融股的特性也相當符合台灣市場趨勢,因此是相當穩定的一款標的,降低了投資人的投資風險
股價便宜好入手
相較於其他 ETF 動輒超過 NT$ 20 的股價,00878 的市場價格約在 NT$ 15 至 NT$ 18 之間,就算是小資族也可以以小額資金來投資此款標的。
年殖利率高
00878 自發行以來,年殖利率約在 5 % ~ 6 %之間,因此相當高的年殖利率也讓投資人紛紛對 00878 的未來性感到相當樂觀。
00878 成分股缺點
前面提到了非常多 00878 的優點,那麼 00878 又有什麼缺點呢?貸鼠先生這就帶你來看看,讓你在投資之前仔細評估、謹慎投資!
獲利不高
ETF 的優點是穩定、降低風險,而這樣的優點同時也造成了過於穩定、獲利不高的缺點。相較於一般持股,ETF 的獲利和投資報酬確實不如個股,因此對於想要獲得較高股利的投資人來說,00878 不會是太好的選擇。
不了解投資內容
由於 00878 選取了 30 檔存股基金,投資人雖然可以交給國泰投信來選股、操作,卻無法非常了解選股過程和內容,導致投資人只知道自己投資了 00878 的共同基金,卻不知道實際內容。
疫情紅利消失
近年來疫情獲得控制,而相關產業的成長也漸趨穩定和消退。其中 00878 包含了不少檔在疫情期間受到看好的持股(如 PC 產業),而這些持股卻可能在疫情結束後表現不如預期,值得多加注意。
在看完以上分析過後,是不是對於 00878 更加了解了呢?在了解過後,不妨也釐清一下自己投資 00878 的動機,讓自己更清楚投資的目的!
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00878 成分股與其他永續類股之比較
00878 的全名為「國泰永續高股息 ETF」,而市面上強調永續的其他類股也有像是元大台灣 ESG 永續(00850)、永豐台灣 ESG(00888)等,那麼就讓貸鼠先生帶大家比較一下以下幾檔其他永續類股吧!
國內各大永續類股比較 | |||
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中文名稱 | 股票代號 | 前5大持股 | 報酬率(%) |
元大臺灣ESG永續 | 00850 | 台積電、聯發科、鴻海、聯電、富邦金 | 23.43 |
國泰永續高股息 | 00878 | 華碩、英業達、緯創、仁寶、光寶科 | 22.70 |
富邦公司治理 | 00692 | 台積電、聯發科、鴻海、中華電、富邦金 | 21.54 |
永豐台灣ESG | 00888 | 台積電、聯電、穩懋、玉山金、華碩 | 10.38 |
在看完以上表格之後,聰明的你是不是看出一些端倪了呢?像是 00850 跟 00692 的持股高度相似,所以對這檔股票有興趣的投資人便只需要選擇其一來投資即可!
00878 成分股投資 3 大注意事項
接著貸鼠先生整理了幾項投資 00878 成分股之前要注意的事情,讓你聰明理財、輕鬆獲利!
選股類別
前面提及,00878 每半年會重新選擇成分股。因此投資人可以注意 00878 的選股狀況和更新,而選擇是否要追加投資金額或是轉向其他投資標的。
配息
00878 最一開始的上市金額是 NT$ 15,而在公開說明書上也有提及「若是股票淨值低於上市價 NT$ 15,則可以選擇不配發現金股利」。因此若是注重現金股利的投資人,則需要注意投資時 00878 的趨勢,若是淨值可能會跌到 NT$ 15 之下,則可以仔細考慮是否要投資向標的,以避免投資到不符合投資需求的標的。
投資心態
在投資 ETF 時,往往無法透過短線的操作來獲利。因此如果是期待透過短線操作來從投資標的獲利的投資人,則較為不適合投資 00878;反之如果是追求穩定現金流的投資人,00878 將會是非常不錯的選擇。
在看完 00878 成分股的優缺點分析後,是不是對於投資這款高股息 ETF 感到相當有興趣呢?00878 因為上市價低、共同基金分擔風險等特性,吸引許多小資族投資,不過在投資之前也不要忘記,仔細評估風險、閱讀公開說明書,才能安心投資又快樂獲利!