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袋鼠金融導讀｜在台灣股票市場中，有一檔近期受到眾多投資人關注的低波動 ETF 產品 —— 00701 國泰股利精選 30 ETF。這支 ETF 採用獨特的「智能因子選股」策略，鎖定具有低波動及高殖利特性的優質股票，旨在提供投資人一個穩健的投資組合建議。本文將深入解析 00701 的選股邏輯、績效表現、配息情況等，評估其投風險特徵，並分析現在是否是 00701 ETF 的進場最佳時機。若您還想了解更多檔臺股指數 ETF，可以參考我們的 00646 元大 S&P 500 ETF、00905 FT 臺灣 Smart ETF、00662 富邦 NASDAQ ETF。
目錄
00701 ETF 是什麼？
00701 國泰股利精選 30 ETF 是台灣首檔採用「智能因子（Smart Beta）」選股策略的 ETF 產品。它追蹤「台灣指數公司低波動股利精選 30 指數」，主要由國內上市公司中篩選 30 檔具有低波動及高股利的個股作為成分股。
這支 ETF 的核心理念是，透過量化模型的選股機制，鎖定那些股價波動平穩、獲利能力優異且具有持續穩定配息的優質公司，構建一個低波動、高殖利率的投資組合。其成分股包括台積電、鴻海、台塑、中華電信等知名大廠，充分展現其多元化佈局的特色。
| 00701 國泰臺灣低波動股利精選 30 基金 | |
|---|---|
| 上市時間 | 2017 年 8 月 |
| 配息方式 | 每半年配息一次 |
| 追蹤指數 | 台灣指數公司低波動股利精選 30 指數 |
| 成分標檔數 | 30 檔 |
| 經理費（年） | 0.30% |
| 保管費（年） | 0.035% |
| 成分股調整 | 每年 9 月調整 1 次 |
| 風險收益等級 | RR4 |
然而，需要注意的是 Smart Beta 指數，並無法保證指數績效在任何時候表現均優於市場行情，在某些市場環境下，指數績效有可能落後市值加權指數或其他績效指標喔！
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00701 選股策略
00701國泰股利精選 30 ETF 採用「智能因子」選股策略，優先考量個股的「低波動性」和「高股利」這兩大投資因子。
- 波動度篩選：首先根據標的證券特定期間的股價波動程度（標準差）進行排序，選取波動最低的前 30 檔股票。
- 產業分散：為提高投資組合的分散程度，每一產業類股所占權重設有上限。
- 單一股權重上限：單一股票權重上限為 20%，防止過度集中。
- 定期審核調整：每半年進行一次成分股檢視與調整，維持低波動及高殖利特性。
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00701 成分股
00701 成分股主要聚焦於金融保險業（60.2%），其餘產業包括通信網路業（18.82%）、食品工業（6.37%），以及水泥業（5.55%）等。以下是 00701 ETF 的前十大持有股票及其在 ETF 中的資產佔比：
| 00701 ETF 前十大成分股（資料截至 2025.01.23） | |
|---|---|
| 股票名稱 | 持股權重 |
| 中信金 | 11.70% |
| 中華電 | 10.64% |
| 兆豐金 | 7.68% |
| 玉山金 | 7.38% |
| 統一 | 6.34% |
| 第一金 | 5.34% |
| 華南金 | 4.90% |
| 永豐金 | 4.73% |
| 合庫金 | 4.53% |
| 台灣大 | 4.37% |
00701 配息情形
以下為 00701 ETF 歷年配息詳細資訊：
| 00701 歷年配息情形（資料截至 2024.6.21） | ||||
|---|---|---|---|---|
| 年分 | 現金股利 | 當期配息率（%） | 除息日 | 現金股利發放日 |
| 2024/12 | 2.05 | 7.08% | 2025/01/17 | 2025/02/18 |
| 2024/07 | 0.30 | 1.04% | 2024/08/16 | 2024/09/11 |
| 2023/12 | 0.79 | 3.07% | 2024/01/17 | 2024/02/17 |
| 2023/07 | 0.20 | 0.76% | 2023/08/16 | 2023/09/11 |
| 2022/12 | 0.66 | 2.92% | 2023/01/30 | 2023/03/02 |
| 2022/07 | 0.25 | 0.99% | 2022/08/16 | 2022/09/19 |
| 2021/12 | 1.65 | 5.83% | 2022/01/18 | 2022/02/25 |
| 2021/07 | 0.25 | 1.01% | 2021/08/17 | 2021/09/17 |
00701 近期報酬表現
| 00701 累計報酬率（資料截至 2024.12.31） | |
|---|---|
| 時間 | 報酬率（%） |
| 3 個月 | -2.63% |
| 6 個月 | 2.05% |
| 1 年 | 13.52% |
| 2 年 | 18.43% |
| 3 年 | 7.41% |
| 今年以來 | 0.31% |
00701 總結
00701 國泰股利精選 30 ETF 採用智能因子選股，透過精心篩選和多元化配置，旨在挑選具備穩定股利且具成長性的企業。該基金透過系統化方法，篩選出較具投資價值的股票，並建構均衡的投資組合。然而，投資者在做決策時，仍應深入了解其背後的選股邏輯和潛在風險，以確保投資策略符合個人財務目標。
【上述資訊由袋鼠金融擷取公開資訊後露出，方案內容僅供參考，實際內容以其基金發行業者或基金公開資訊最為準確。使用者若根據資料內容進行任何投資行為所產生之風險及盈虧，均需完全自行負擔，袋鼠金融不對使用者投資決策負任何責任。】
00701 常見問題
00701 ETF 是由國泰投信推出的低波動 ETF，主要追蹤台灣指數公司低波動股利精選30指數。這檔 ETF 採用智能因子（Smart Beta）的選股策略，專注於篩選波動性穩定且具競爭力的優質股票。
00701每年配息兩次，分別在 7 月和 12 月進行評價。
儘管00701 ETF 採用低波動的選股策略，但仍然存在波動風險、金融股風險、指數風險、總費用風險和季節性風險。投資者需充分了解這些風險，並在投資決策前進行全面評估。
主要成分股包括金融股，如中信金、兆豐金、玉山金等，金融股佔比超過 60%。
