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00905 FT 臺灣 Smart ETF,小資族 ETF 投資入門首選!成分股、配息一次看!

袋鼠金融導讀|想要輕鬆分散風險投資台股嗎?00905 FT 臺灣 Smart ETF 或許是您的最佳選擇。這是台灣首檔 Smart Beta 多因子 ETF,採用科學化量化選股模型,結合品質、價值與動能三大因子,精選出成長動能強勁的優質股票,讓您一次購入多檔優質股權,享受配息收益與長期增值潛力。本文將為您深入剖析 00905 的基本面、投資策略、風險因素和實戰投資建議。如果想了解其他 ETF 的詳細資訊,也可以參考我們的 00646 元大 S&P 500 ETF00830 國泰費城半導體 ETF00907 永豐優息存股 ETF

00905 ETF 是什麼?

00905 FT 臺灣 Smart ETF 是由富蘭克林華美投信在 2022 年 4 月推出的指數股票型基金(ETF),追蹤臺灣指數公司特選 Smart 多因子指數。這是台灣首檔 Smart Beta 多因子 ETF,與一般市值加權指數不同,採用 Smart Beta 策略,結合品質、價值和動能等三大投資因子,篩選出具有成長潛力和穩定獲利能力的優質股票。

00905 FT 臺灣 Smart ETF
上市時間 2022 年 4 月
配息方式 季配息(3/6/9/12 月底進行收益評價)
追蹤指數 臺灣指數公司特選 Smart 多因子指數
成分標檔數 112 檔
經理費(年) 20 億元(含)以下 : 0.45%
20~50 億元(含): 0.35%
50 億元(含)以上 : 0.30%
保管費(年) 0.035%
風險收益等級 RR4

資料來源:富蘭克林華美投信 – 00905 FT 臺灣 Smart ETF

00905 選股策略

00905 採用 Smart Beta 多因子模型進行選股,主要分為三大步驟:

第一步:初步篩選

首先,從所有上市普通股中,篩選掉上市未滿一年、流動性不足和財務狀況不佳的股票,確保成分股的基本面穩健。

第二步:三大因子評分

接著,對通過第一階段篩選的股票,計算其品質、價值和動能三項因子的評分。

  • 品質因子:主要考量獲利成長力、獲利穩定性、現金流和財務健全度等指標。
  • 價值因子:包括市淨率、市現率、市盈率等指標,評估股價是否被低估。
  • 動能因子:關注過去 12 個月股價走勢和營收成長動能。

第三步:組合權重分配

最後,將三大因子綜合得分較高的股票納入 00905 的投資組合,並根據其得分分配權重,得分愈高權重愈大。同時,也會調整市值權重,確保大型股的代表性。

這種科學化量化選股模型,有利於精選出具有成長動能、獲利能力強勁且價格被低估的優質股票,贏得長期超額投資報酬。

00905 成分股

截至最新調整,00905 共包含 112 檔台股普通股成分股,投資組合中超過 60% 為資訊科技產業股票,金融業股票也占近 10% 權重,充分反映台灣經濟的產業結構。其中,台積電、聯發科和鴻海等大型科技股占比最高,也包含長期績優的臺達電和聯電等老牌科技股。以下是 00905 ETF 的前十大持有股票及其在 ETF 中的資產佔比:

00905 ETF 前十大成分股(資料截至 2024.5.15)
持股 占比(%) 持股 占比(%)
台積電(2330) 31.45% 台達電(2308) 3.07%
鴻海(2317) 5.37% 日月光投控(3711) 2.98%
聯發科(2454) 4.73% 富邦金(2881) 2.87%
廣達(2382) 3.79% 國泰金(2882) 2.62%
中華電(2412) 3.14% 聯電(2303) 2.58%

資料來源:富蘭克林華美投信 – 00905 FT 臺灣 Smart ETF

00905 產業配置

00905 ETF 的產業配置如下:

00905 ETF 產業配置一覽(資料截至 2024.5.15)
產業 佔比 (%)
半導體業 46.77%
電子零組件業 11.21%
電腦及周邊設備業 8.21%
其他電子業 6.6%
金融保險業 6.18%
通信網路業 4.27%

資料來源:富蘭克林華美投信 – 00905 FT 臺灣 Smart ETF

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00905 配息情形

以下為 00905 ETF 歷年配息詳細資訊:

00905 歷年配息情形
年 / 季度 現金股利 現金殖利率(%) 除息日 現金股利發放日
2024 / Q1 0.21 1.67% 2024/04/18 2024/05/16
2023 / Q3 0.17 1.73% 2023/10/19 2023/11/17
2023 / Q2 0.18 1.76% 2023/07/18 2023/08/14
2022 / Q4 0.27 2.93% 2023/02/01 2023/03/06

資料來源:富蘭克林華美投信 – 00905 FT 臺灣 Smart ETF

00905 近期表現分析

00905 累計報酬率
時間 報酬率(%)
3 個月 18.39%
6 個月 28.38%
1 年 49.01%
2 年 20.95%
今年以來 21.08%

資料來源:yahoo finance – FT 臺灣 Smart 00905

00905 ETF 優點

採用 Smart Beta 多因子選股策略,基本面穩健

採用 Smart Beta 多因子選股策略是 00905 的最大優點。相較於傳統的市值加權方式,00905 結合價值、品質和動能三大因子,量化評分後篩選出具成長潛力且價格被低估的優質股票,有利於獲取超額投資報酬。此外,00905 涵蓋了台積電、聯發科、鴻海等台灣主要產業龍頭股,整體基本面穩健。

投資門檻低,銅板價格適合小資族

00905 單位價格僅需 10 元上下,投資門檻相當低,方便小資投資人輕鬆入手。

年化配息率高達 6.85%

另一大優點是此外,00905 每年提供兩次高達 1.71% 的現金季配息,年化殖利率 6.85%,遠高於一般定存利率,具有可觀的投資回饋。

具防禦能力和長期成長潛力

00905 在報酬和表現上均超越同類 ETF 和加權指數,且即便在台股震盪修正期仍保持正報酬,顯示其具有一定的防禦能力。長遠來看,隨著台灣產業發展,00905 有望分享經濟成長紅利,長期前景可期。

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00905 ETF 缺點

過度集中資訊電子等傳產

00905 ETF 仍存在一些無法回避的缺點。最大的缺陷在於過度集中資訊電子和金融等傳產,若遇產業景氣低迷,將直接影響 00905 整體表現。

難以完全跑贏大盤

作為被動式指數投資工具,00905 難以持續跑贏台股大盤,且無法完全規避台股下跌的系統性風險。

交易稅和管理費用較高

投資 00905 需支付約 0.1425% 的買賣手續費、0.1 % 交易稅,以及 0.3% 經理費和 0.035% 保管費等諸多成本負擔,長期恐侵蝕部分投資收益。

00905 投資策略建議

對於想要分散投資台股並分享經濟成長紅利的投資人來說,00905 是一個很好的選擇。相較於單一股票或傳統加權型指數 ETF,00905 採用 Smart Beta 選股策略,有望獲得超額報酬。以下是袋鼠金融的投資建議:

定期定額投資,鎖定長期持有

由於成分股為台灣龍頭企業,符合台灣產業發展趨勢,建議採取定期定額的方式,每月固定金額投資 00905,並長期持有。這樣可平均投資成本,分散風險,長期參與台灣經濟成長紅利。

布局中長期投資組合核心

由於 00905 包含台股主流藍籌股,波動風險相對可控,適合作為中長期投資組合的核心資產,佔投資組合 30-50% 比重。投資人也可搭配其他主題型 ETF,例如電動車或 AI 概念等,增加整體投資組合的多元性。

避開關鍵大行情前夕

由於 00905 主要成分股來自資訊電子、金融等傳產領域,在台股大漲的景氣循環初期,此類 ETF 表現可能會輸給成長股等新興產業。建議投資人可避開台股初期大行情,等待盤整修正時進場布局較為適宜。

適度止賺賣出

當 00905 的淨值較您的原始投資成本上漲 20% 以上時,可考慮適度賣出部分獲利單,降低投資本金風險。未來只要出現回檔修正良機,再逢低接回即可。

00905 風險評估

雖然 00905 具有穩健的投資策略和長期增長潛力,但仍然存在一些風險因素,投資人不可大意:

市場系統風險

無法完全規避整體台股市場的系統性風險,一旦台股大幅波動下跌,00905 勢必也會遭受嚴重衝擊。

產業集中風險

00905 成分股過於集中在資訊電子和金融兩大傳產板塊,若這些產業景氣遇冷,將直接影響00905 的整體表現。

追蹤誤差風險

儘管採用最佳化模擬複製法,00905 仍可能產生一定程度的追蹤誤差,實際報酬無法完全複製標的指數。

00905 總結

總結以上,00905 FT 臺灣 Smart ETF 是一檔罕見結合 Smart Beta 策略和多元配息的台股 ETF。憑藉其科學化量化選股模型,提供了一個便利分散投資台灣優質企業的管道。即便投資門檻低,只需一萬元上下即可輕鬆入手大老台商的股權,每年還有機會獲得 6.85% 的高殖利率現金回饋。隨著台灣經濟持續發展,00905 長期表現值得期待。當然,投資人也需審慎評估風險,並把握適當的進出場時機,才能在 00905 這個擁有豐富投資特色的智慧 ETF 上獲得理想收益。

00905 ETF 是否適合短線交易?

不太適合。作為追蹤標的指數的被動型投資工具,00905 最適合中長期持有,短線獲利空間有限。

00905 和一般指數 ETF 有何不同?

00905 採用 Smart Beta 多因子策略篩選成分股,並非單純市值加權,旨在超越大盤報酬。

如何判斷 00905 投資價值?

可參考 00905 的股息殖利率、折價折溢價和追蹤誤差等數據進行評估。近期相對加權指數有折價空間時或許是進場機會。

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Roo 考股團

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