袋鼠金融導讀|在全球永續發展成為顯學的今日,永續投資 (Sustainable Investing) 已躍升為金融市場的焦點。根據 Global Sustainable Investment Alliance 最新統計,全球永續投資規模已突破 35.3 兆美元。袋鼠金融將為您深入剖析永續投資的核心概念、市場趨勢、投資策略以及實務操作指南,幫助您在追求投資報酬的同時,也能為地球永續發展盡一份心力。在開始之前也可以參考 ESG 是什麼?、綠色債券、ESG 投資等相關文章,了解更多的永續投資選擇。
目錄
永續投資是什麼?
永續投資是指在投資決策過程中,將環境、社會和公司治理(ESG)因素納入考量的投資方式。這種投資理念強調不僅追求經濟回報,還要考慮對社會和環境的影響,促進可持續發展。
為什麼選擇永續投資?
- 穩定的投資績效:企業若能堅守 ESG 承諾,通常在市場復甦時表現更好,長期股價表現優於大盤指數。
- 抵抗風險能力:高 ESG 評分的企業在面對不確定性時通常具備更好的彈性,能有效應對潛在的商業風險。
- 促進社會責任:透過永續投資,投資者能夠影響企業行為,推動其朝向更負責任的經營模式發展。
永續投資不僅是一種新的投資策略,更是一種促進社會和環境改善的重要方法。
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永續投資的三大核心驅動力
在瞬息萬變的金融市場中,永續投資的蓬勃發展主要受到三大關鍵因素推動:
機構資金大量湧入
根據 Bloomberg Intelligence 的最新數據,2025 年全球 ESG 資產預計將突破 53 兆美元大關。這股強勁的資金動能主要來自:
- 養老基金開始重視 ESG 投資策略
- 主權基金加大永續投資配置
- 零售投資者對永續投資產品需求增加
專業投資人不再將永續投資視為附加選項,而是可作為投資組合中的核心策略。
全球監管框架日益完善
各國政府和監管機構正在加強 ESG 相關法規:
- 歐盟實施永續金融資訊揭露規範 (SFDR)
- 美國 SEC 推動氣候相關資訊揭露準則
- 亞洲各國相繼建立 ESG 評估標準
這些政策法規的完善,不僅提升了市場透明度,也為永續投資創造了更有利的發展環境。
ESG 績優企業表現卓越
研究顯示,具備良好 ESG 表現的企業往往展現出更強的市場競爭力:
- 營運風險較低
- 品牌價值較高
- 人才吸引力更強
- 創新能力更突出
如何響應永續投資趨勢?
選擇可持續產業
投資人若要響應全球的永續投資趨勢,需聚焦於符合永續發展概念的產業,例如雲端運算及電動車等,而應避免資金投入在石化業及熱能媒等傳統行業。此外,根據世界經濟論壇的報告,極端氣候與自然資源危機等環境風險,實則也轉化為新的投資機會。
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ESG ETF 有哪些?
目前台灣市場上較受歡迎的 ESG ETF 包括:
台灣熱門 ESG ETF | |||
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ETF 名稱 | 代碼 | 特色 | |
國泰永續高股息 | 00878 | 股息穩定、波動較小 | |
富邦公司治理 | 00692 | 著重公司治理 | |
元大臺灣永續 | 00850 | 全方位 ESG 評估 |
ESG ETF 績效一覽
在當前市場上流通的 ESG ETF 中,以下幾檔的績效尤為突出:
台灣熱門 ESG ETF 績效 | ||
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股票代碼 | 含息績效排名 | |
00891 | 1 | |
00878 | 2 | |
00692 | 3 | |
00850 | 4 | |
00888 | 5 |
永續投資總結
永續投資不僅是一種投資策略,更是實現企業永續發展、社會進步的重要途徑。透過了解永續投資的核心驅動力、掌握關鍵投資策略,並善用各類投資工具,投資人能夠在創造穩定報酬的同時,也為地球永續發展貢獻一份力量。隨著全球永續發展意識的提升,永續投資必將在未來金融市場中扮演更加重要的角色。
永續投資常見問題
是的,現在市面上有許多門檻較低的永續投資產品,如 ESG ETF,一般投資人都能輕易參與。
除了一般市場風險外,還需注意 ESG 評估標準變化、政策法規調整等特殊風險。
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