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期貨保證金怎麼計算?何時要追繳?關於期貨保證金的 4 件事

袋鼠金融導讀|隨著投資市場愈加廣泛,許多投資人也不再止步於原先臺灣的市場,轉而將目標放在美金投資上。而美金投資中,除了常見的美金保單美金定存利率等等投資方法外,期貨買賣交易也是美金投資中十分熱門的選擇。而在踏入期貨買賣的大門之前,勢必得要了解美股休市、期貨開盤時間、期貨保證金等等資訊,才能讓期貨買賣的路途更加順遂!在這篇文章中,袋鼠金融將會與大家一起看期貨保證金的相關名詞與解釋,如果你也對期貨保證金感興趣,那就跟我們一起看下去吧!

什麼是期貨保證金?

期貨保證金是期貨交易時必須存入的一筆資金,不是交易成本或手續費,而是一種信用擔保,因為期貨是未來合約,在合約到期時要以旅行當初合約的價格,所以一定會有人賠、有人賺,為了怕有一方賠錢跑路,所以設定了期貨保證金,作為履行期貨合約義務的擔保,確保交易的安全性和有效性,同時管理市場的風險。

期貨保證金可以分為原始保證金和維持保證金兩種。原始保證金是指期貨交易時,必須存入的最低資金額,通常是合約價值的比例,其目的是為了確保投資者有足夠的資金承擔可能的市場風險。

維持保證金則是在交易過程中,假如投資者已經持有期貨部位,在帳戶中必須維持的最低資金額。如果市場價格的變動導致帳戶中的資金低於這個水平,投資者就會收到追加保證金的要求(即保證金追繳),必須追加資金以維持持倉。

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期貨保證金怎麼計算?

一般而言,期貨保證金的計算公式如下:保證金=合約價值 x 保證金比例,其中,合約價值是指期貨合約的最新價格乘以合約乘數,保證金比例是由交易所規定的一個百分比,用於計算保證金的具體數額。

例如,假設台指期貨的合約價格為 17,000 點,每點價值單位為 NT$ 200 ,保證金比例為 13.5%,那麼一口台指期貨的保證金為:

保證金=17,000*200*13.5%= NT$ 459,000 

也就是說,買進一口台指期貨需要準備 NT$ 45.9 萬。不過,不同的期貨商品,保證金的比例都不一樣,有的商品並不是用比例計算,而是設下最低金額,比如台股期貨的維持保證金是 NT$ 137,000、原始保證金是 NT$ 179,000,南亞期貨的維持保證金是  10.35%、原始保證金是 13.5%,具體請參考台灣期貨交易所的規定。

什麼時候會追繳保證金

當維持保證金低於規定要求時,券商會將發出保證金追加通知,要求投資人把保證金補足到規定金額,投資者無法在隔日中午 12 點前補繳保證金,或是自行平倉,則可能面臨清算風險,也就是斷頭,交易所會強制平倉,這些虧損由投資者自己吸收,證券商或交易所是不負責的。

不過,要是維持保證金低於 25% 時,就會被強制斷頭,沒有補繳保證金的機會囉!可能有人會不解,券商憑什麼強制斷頭?實際上,他們都是依合約執行,並沒有違約的行為,所以這點投資人要多加注意。

期貨保證金放哪裡?

期貨保證金放在投資者的保證金帳戶中,進行期貨交易時,要在交易帳戶中存入一定金額作為保證金,以確保能夠履行合約的責任。

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期貨保證金常見問題

Q1. 初始保證金和維持保證金有什麼區別?

初始保證金是進行交易所需支付的最低資金,而維持保證金則是保持交易項目的最低資金水平。前者用於開立交易項目,後者則用於確保交易持續進行。

Q2. 保證金多久會追繳一次?

保證金要求通常由交易所根據市場情況定期調整,具體變化頻率可能因市場波動和監管政策而異。

Q3.如果我不管保證金追繳通知會發生什麼?

忽略保證金追加通知將面臨清算風險,交易所或券商會強制平倉。

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Mr. Roo

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