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美債是什麼?美債新手懶人包、美債種類/殖利率總整理!

袋鼠金融導讀|美債是什麼?在廣闊的投資市場中,若是想要投資債券,除了可以選擇臺灣所推出的債券 ETF 之外,美債也不失為一個好選擇。不過在投資美債之前,除了需要了解美元升息會帶來的影響之外,了解美債是什麼也是十分重要的課題之一,做好萬全的準備後,踏入美債的投資領域就會輕鬆許多!你是否也在觀望美債,卻因為不太了解美債是什麼而卻步呢?別擔心,快跟著袋鼠金融一起看下去吧!另外,如果你對外幣投資有興趣的話,也可以看看美金定存利率這篇文章唷!

美債是什麼?與政府、投資人的關係?

美國政府向投資者出售這些債券,投資者則在購買債券時支付一定金額的本金。政府通常會向投資者支付定期的利息,並在債券到期時還本付息。美債被視為相對安全的投資,因為美國政府的信用評級通常很高,且還本付息的風險相對較低。投資者可以透過購買美債來實現穩定的投資回報,同時支持政府的資金需求。

美債種類有哪些?

美國政府發行多種不同類型的債券,以滿足不同投資者的需求。以下是一些主要的美債類型:

1. 政府債

政府債是由聯邦政府發行的債券,通常被視為最安全的投資之一。投資者購買這些債券即向政府出借資金,作為回報,政府會支付一定的利息。

2. 地方政府債

各州和城市也可以發行債券,用以籌措資金以進行特定項目,如建設學校或修建基礎設施。這些地方政府債券的利息通常比聯邦政府債券高。

3. 企業債

除政府外,企業也可以發行債券以籌集資金。企業債的風險較高,但相對的,利息通常也較高。

為什麼應該投資美債?

美債之所以對投資者具有吸引力,大致上可分為以下 3 種關鍵原因:

1. 安全性

作為由美國政府背書的金融工具,美債被視為極為安全的投資。這種安全性使其成為許多投資組合的穩定基石。

2. 固定利息

美債提供的利息通常是固定的,這對那些希望確定投資回報的投資者非常吸引人。這也使得投資者能夠更好地規劃其長期投資策略。

3. 流動性

美債市場非常活躍,並且具有高度的流動性。這意味著投資者可以相對容易地買賣這些債券,而不必擔心市場的不穩定性。

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美債殖利率的意義

美債殖利率就是年化報酬率,通常與美國經濟狀況息息相關,在經濟好轉時期,美債殖利率往往會上升;在經濟衰退時期,美債殖利率往往會下降,不過,殖利率與債券價格會成反比。

大家可能很常聽到「殖利率倒掛」,這代表短期美債殖利率高於長期美債殖利率,通常被視為經濟衰退的先行指標,但殖利率倒掛並不代表經濟衰退一定發生。殖利率倒掛的原因主要有以下兩個:

1.市場預期未來經濟衰退

當市場預期未來經濟將會衰退時,投資人會轉向長期債券來避險,導致長期債券的需求增加,從而推高長期債券的價格、降低了殖利率。

2.升息

市場過熱後,政府會採用升息手段抑制通膨,這時候短期債券殖利率會立即上升,而大多人會預期經濟衰退轉向買長期債券,導致殖利率下降,結果就形成殖利率倒掛。

美債怎麼買?

美債的購買方式有直接購買,意即投資人透過美股券商購買,優點是可以選擇債券的種類、到期日和價格,缺點是需要準備較多的資金,並對債券市場有一定的了解;另一種是購買 美債基金 或ETF,這種模式的優點是門檻較低,缺點是基金所要支付的管理費或手續費比較多。

美債波動對金融市場的影響有哪些?

美債不僅僅是一種投資工具,它還在全球金融體系中發揮著重要作用。以下是一些關於美債影響的關鍵方面:

1. 利率趨勢

美債的利率水平通常會影響全球利率的趨勢。當美債利率上升時,全球其他地區的利率可能也會上升,這可能對各種金融產品產生連鎖影響。

2. 貨幣匯率

美債的表現常常會影響美元的匯率。投資者通過觀察美債市場,可以預測美元對其他貨幣的表現,這對國際貿易和金融市場具有重要意義。

3. 全球投資者情緒

美債市場的波動常常反映了全球投資者的情緒。當投資者感到不安或擔憂時,他們可能會尋求避險,轉向購買美債等安全資產。

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升息對美債有哪些影響?

升息對美債有著深遠的影響,這種情況會直接牽動到債券市場及投資者的投資策略。以下是升息對美債的主要影響:

利息支付增加:

隨著升息,新發行的債券通常會提供更高的利息,以反映市場上升息的環境。這意味著投資者購買新的美債時,將獲得更高的利息回報。

現有債券價值下跌:

已經發行的、利率較低的債券將面臨價值下跌的風險。因為當市場上升息時,新發行的債券提供更有吸引力的利息,導致現有低息債券在二級市場上的價格下降。

投資者需求下降:

隨著升息,一些投資者可能轉向提供更高利息的其他投資選擇,例如股票市場。這可能導致對美債的需求下降,進而影響其價格。

長期債券受影響較大:

升息通常對長期債券產生更大的影響。由於長期債券的本金還款期限較長,其價值更容易受到市場利率變動的影響。

金融市場波動性增加:

升息可能引起金融市場的波動,包括債券市場。投資者應該密切關注利率變動,以調整其投資組合,以應對市場的變化。

結論

美債作為全球金融體系中的一個重要組成部分,不僅為投資者提供了安全穩健的投資選擇,還在全球經濟中發揮著關鍵的角色。深入了解美債的性質和影響,有助於投資者更好地理解和應對金融市場的變化。

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Mr. Roo

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