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袋鼠金融導讀｜隨著全球投資者日益重視企業的環境、社會責任及公司治理（ESG）表現，台灣市場也應運而生出多檔 ESG 概念的 ETF 產品。其中，由永豐投信所發行的「永豐台灣 ESG 永續優質 ETF 基金」（00888）備受關注，該基金成立於 2021 年，追蹤富時台灣 ESG 優質指數，涵蓋台灣證券交易所及興櫃市場中 ESG 評等最佳的優質股票，為投資人提供參與台灣 ESG 投資領域的絕佳選擇。本文將深入剖析 00888 ETF 的背景、成份股、投資策略、配息情況等重要資訊。如果還想了解更多 ETF 相關的知識，可以參考我們的 00934 中信成長高股息 ETF、00692 富邦公司治理100 ETF、00923 群益台灣 ESG 低碳 50 ETF。
目錄
什麼是 00888 ETF？
00888 ETF 全名為「永豐台灣 ESG 永續優質 ETF 基金」成立於 2021 年 3 月 23 日。該基金主要投資目標為追蹤「富時台灣 ESG 優質指數」的績效表現，藉由投資於ESG評等較佳、股利率較高且具備良好獲利能力與成長潛力的台灣上市公司，以期在承擔適度風險的前提下，為投資人賺取長期資本利得與股利收益。
| 00888 永豐台灣 ESG 永續優質 ETF 基金 | |
|---|---|
| 上市時間 | 2021 年 3 月 |
| 配息方式 | 季配息 |
| 追蹤指數 | 富時台灣 ESG 優質指數（FTSE Taiwan Target Exposure ESG Index） |
| 經理費（年） | 50 億元（含）以下：0.30% 50 億元以上：0.25% |
| 保管費（年） | 20 億元（含）以下：0.040% 20 億元以上～50 億元（含）以下：0.035% 50 億元以上：0.030% |
| 內扣總費用（年） | 0.67% |
| 風險收益等級 | RR4 |
00888 ETF 選股邏輯
00888 ETF 主要投資於符合以下條件的上市公司股票：
- 納入富時台灣 ESG 優質指數成分股。
- 股利年化率排名前 50%。
- 營收至少 50% 來自與電動車產業相關的營運活動。
基金除了挑選 ESG 評分較高的公司外，亦特別留意營收與獲利狀況，並著重於與電動車產業鏈相關的公司。
00888 ETF 成分股
以下是 00888 ETF 的前十大持股及其在 ETF 中的資產佔比：
| 00888 ETF 前十大成分股（資料截至 2024.5.9） | |||
|---|---|---|---|
| 成分股 | 占比（%） | 成分股 | 占比（%） |
| 台積電（2330） | 28.99% | 國泰金（2882） | 2.61% |
| 聯電（2303） | 18.86% | 中華電（2412） | 2.59% |
| 日月光投控（3711） | 4.27% | 台達電（2308） | 2.53% |
| 群光（2385） | 3.73% | 台灣大（3045） | 2.45% |
| 力成（6239） | 2.99% | 廣達（2382） | 2.33% |
資料來源：yahoo finance – SinoPac Global High Quality ETF – SinoPac Taiwan Target Exposure ESG ETF (00888.TWO)
00888 ETF 產業配置
00888 ETF 的產業配置如下，主要集中在技術領域：
| 00888 ETF 產業配置一覽（資料截至 2024.5.9） | |
|---|---|
| 產業 | 佔比 (%) |
| 半導體業 | 58.94% |
| 電腦及週邊設備業 | 10.19% |
| 電子零組件業 | 7.38% |
| 金融保險業 | 6.79% |
| 通信網路業 | 5.71% |
| 其他電子業 | 2.22% |
資料來源：yahoo finance – SinoPac Global High Quality ETF – SinoPac Taiwan Target Exposure ESG ETF (00888.TWO)
00888 ETF 配息情形
00888 ETF 主要採季配息的配息方式，以下為 00888 ETF 歷年配息詳細資訊：
| 00888 歷年配息情形 | ||||
|---|---|---|---|---|
| 年 / 季度 | 現金股利 | 殖利率（%） | 除息日 | 配息發放日 |
| 2024 / Q1 | 0.188 | 1.28% | 2024/04/22 | 2024/05/20 |
| 2023 / Q4 | 0.208 | 1.49% | 2024/01/17 | 2024/02/20 |
| 2023 / Q3 | 0.208 | 1.54% | 2023/10/19 | 2023/11/17 |
| 2023 / Q2 | 0.208 | 1.45% | 2023/07/18 | 2023/08/14 |
| 2023 / Q1 | 0.208 | 1.55% | 2023/04/21 | 2023/05/22 |
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00888 ETF 優點
產業分散風險較低
00888 ETF 的成分股來自科技、金融、電子、電信等不同產業領域，產業分散程度相當高。這有助於分散投資組合的產業風險，避免過度集中在單一產業，當有些產業景氣衰退時，其他產業的出色表現可抵銷部分風險。
ESG投資概念吻合永續趨勢
作為台灣首檔以 ESG 為選股主軸的 ETF，00888 ETF 完全契合當前投資主流的 ESG 永續理念。基金挑選的成分股皆是 ESG 評分較佳的優質公司，同時亦考量獲利、股利等財務面表現，協助投資人掌握 ESG 投資脈動。
季配息政策滿足高頻需求
00888 ETF 採行每季配發現金股利的政策，截至目前為止皆能按季發放 0.21 元左右的現金股利，最近四季的平均殖利率約 1.52%，可滿足許多投資人對基金高頻配息的需求。
較低的投資門檻和費用
00888 ETF 每單位約 30 元左右，投資人只需支付少量資金即能一次投資 100 多檔優質上市公司股票，具有分散投資的優勢。此外，基金的費用率為 0.67%，費用水準合理。
00888 ETF 缺點
前三大權重股票過度集中
00888 ETF 的投資組合中，前三大權重股票台積電、聯電、日月光投控等科技電子股，其權重高達 50% 以上，集中度過高，若這些大型成分股發生重大利空消息，將對基金的整體表現產生較大的不利影響。
以半年為週期調整投資組合
00888 ETF 追蹤的富時台灣 ESG 優質指數僅每半年調整一次成分股，存在一定的修正時滯延。若成分股突然發生重大違規或不當事件，在此期間仍會被持有，恐影響基金的 ESG 投資。
屬於中高風險等級商品
根據永豐投信的基金評級，00888 ETF 的風險收益等級為 RR4，屬於中高風險等級的商品。投資人投資時應先評估自身的風險屬性及承受能力，以控管風險。
若產業週期發生變化將影響績效
由於 00888 ETF 主要投資科技、金融等產業股票，若這些產業的景氣週期發生變化，例如科技業低迷、金融業獲利疲軟等，勢必會影響基金的整體投資績效表現。
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00888 ETF 總結
總結以上，00888 ETF 為國內首檔 ESG 主軸 ETF，追蹤台灣 ESG優質股。主要特色包括永續理念、產業分散、季配息及低投資門檻。但缺點是前幾大權重股過度集中、調整投資組合時滯以及中高風險等級。由於高涵蓋科技、金融股，這些產業景氣變化將影響基金表現。建議投資人應評估個人屬性和風險承受度，掌握所投資產業週期趨勢，可分批投資或設停損單控管風險。隨 ESG 熱潮與台灣企業發展，00888 ETF 值得持續關注，可為綠色金融注入創新動能。
00888 ETF 追蹤的標的為「富時台灣 ESG 優質指數」。該指數由富時羅素編製，選股範圍為在台灣證券交易所及興櫃市場上市或上櫃的非金融類股票，並根據公司的 ESG 評級、股利率及基本面財務指標等篩選後入圍。每半年進行一次定期審核。
00888 前三大權重股台積電、聯電、日月光已占總權重超過 50%，集中風險偏高。投資人可考慮分批購入等方式分散風險，或搭配其他不同投資標的來建構投資組合。
有的，除了 00888 ETF 外，若對 ESG 相關概念的ETF 感興趣，可以參考我們的 00891 中國信託臺灣 ESG 永續關鍵半導體 ETF、00923 ETF 群益台灣 ESG 低碳 50 ETF！
