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袋鼠金融導讀｜隨著半導體產業在全球經濟中扮演越來越重要的角色，許多投資人都希望藉由投資半導體相關股票來分享這股紅利。不過，單一股票投資風險較高，難以全面參與整體產業趨勢。在這種情況下，ETF 就成為不錯的選擇。今天我們就來談談中國信託發行的 00891 ETF – 臺灣 ESG 永續關鍵半導體 ETF 基金，一窺這檔聚焦台灣半導體產業的ETF有什麼投資特色。如果還想了解更多 ETF 相關的知識，可以參考我們的 00934 中信成長高股息 ETF、00692 富邦公司治理100 ETF、00923 群益台灣 ESG 低碳 50 ETF。
目錄
什麼是 00891 ETF？
00891 全名為「中國信託臺灣 ESG 永續關鍵半導體 ETF 基金」。它是一檔以台灣半導體產業為投資標的的交易所買賣基金（ETF），成立於 2021 年 5 月，上市日期為 2021 年 5 月 28 日。
這檔 ETF 追蹤「ICE FactSet 台灣 ESG 永續關鍵半導體指數」，該指數由 ICE Data Services 編製，根據台灣證券交易市場中的上市公司挑選，篩選出營收來源超過 50% 來自半導體產業鏈（上中下游）的 30 檔股票作為成分股。
除了財務數據外，該指數在選股時也將環境（Environmental）、社會（Social）及公司治理（Governance）等 ESG 評分納入考量，期能降低投資風險。因此，00891 ETF 不僅投資台灣半導體產業，同時也兼顧 ESG 永續發展趨勢。
| 00891 中國信託臺灣 ESG 永續關鍵半導體 ETF 基金 | |
|---|---|
| 上市時間 | 2021 年 5 月 |
| 配息方式 | 季配息 |
| 追蹤指數 | ICE FactSet 臺灣 ESG 永續關鍵半導體指數 |
| 成分股檔數 | 30 檔 |
| 經理費 | 0.04% / 年 |
| 保管費 | 0.035% / 年 |
| 風險收益等級 | RR5 |
00891 ETF 選股邏輯是什麼？
00891 ETF 的選股邏輯主要分為以下幾個步驟：
- 範圍劃定：首先鎖定在台灣證券交易所上市的公司。
- 產業界定：篩選出營收來源逾 50% 來自半導體產業鏈（上中下游）的公司。
- RBICS 分類：依循 RBICS（FactSet 行業分類系統）將公司分門別類，界定為半導體相關公司。
- 規模條件：根據公司市值、流動性等規模數據進行篩選。
- ESG 評分：除財務數據外，也將 ESG 評分列為選股標準。
- 股票選取：最終從上述流程中挑選出 30 檔適合股票作為成分股。
透過這樣的多重標準，00891 能夠掌握台灣頂尖半導體產業龍頭股，同時涵蓋上中下游完整產業鏈，並注重 ESG 投資理念。其中龍頭股包括台積電、聯電、日月光、群聯等知名企業。
00891 ETF 成分股
以下是 00891 ETF 的前十大持股及其在 ETF 中的資產佔比：
| 00891 ETF 前十大成分股（資料截至 2024.5.3） | |||
|---|---|---|---|
| 成分股 | 占比（%） | 成分股 | 占比（%） |
| 台積電（2330） | 19.37% | 瑞昱（2379） | 3.82% |
| 聯發科（2454） | 20.05% | 世芯-KY（3661） | 2.87% |
| 聯電（2303） | 8.23% | 力旺（3529） | 3.35% |
| 日月光投控（3711） | 8.23% | 京元電子（2449） | 2.40% |
| 聯詠（3034） | 4.57% | 矽力*-KY（6415） | 2.30% |
資料來源：NEXT FUNDS -CTBC Taiwan ESG Leading Semiconductor ETF (00891.TW)
00891 ETF 產業配置
00891 ETF的產業配置如下，主要集中在技術領域：
| 00891 ETF 產業配置一覽 | |
|---|---|
| 產業 | 佔比 (%) |
| 半導體業 | 91.41% |
| 電子通路業 | 2.70% |
| 電子零組件業 | 1.88% |
資料來源：NEXT FUNDS -CTBC Taiwan ESG Leading Semiconductor ETF (00891.TW)
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00891 ETF 的配息情況如何？
00891 ETF 遵循年度現金股息再投資政策，主要參考指數成分股的現金股利進行配息。
根據最新資料，00891 前次配息日期為 2022 年 3 月 23 日。每單位配發 0.11 元現金，換算成年化配息率約 3.5%。
除息交易日為配息當年的 2 月 15 日，也就是說如果您在 2 月 15 日之前買進 00891，就能在 3 月 20 日收到這次的配息。相較於一般股票而言，00891 的配息率算是中上水平。
00891 ETF 的績效如何？
與同為追蹤台灣半導體產業的富邦台灣核心半導體 ETF（00892）及台灣全市場半導體指數相比，00891 在過去一年內保持領先優勢。不過需留意，由於標的產業的高波動性，空頭時期 00891 的表現也可能不如其他指數型基金。
| 00891 績效表現 | |
|---|---|
| 期間 | 績效 |
| 1 週 | 0.38% |
| 1 個月 | 7.89% |
| 3 個月 | 6.82% |
| 6 個月 | 2.71% |
| 今年至今 | 21.89% |
不過整體而言，00891 ETF 憑藉聚焦台灣半導體龍頭股的策略，加上 ESG 投資理念，在近期取得優異投資報酬。適合有意投資台灣半導體產業且願意承擔一定波動風險的投資人。
00891 ETF 配息資訊
00891 是投資人中極受歡迎的高股息 ETF，近年來配息數據表現穩定，尤其 2024 年現金殖利率高達 8.97%，相較於過往數據具有吸引力。季度配息逐步提升，其中 Q3 配發 0.49 元，除息後僅花 22 天即完成填息，展現資金回流的良好動能。與此同時，配息穩定性和填息速度更成為許多長期投資人的信心來源。對於追求被動收入的投資者，00891 是一個可考慮的選擇，但也需關注市場波動和長期收益的風險管理策略。
| 00891 配息資訊 | |||
|---|---|---|---|
| 所屬期間 | 現金股利 | 除息日 | 現金股利發放日 |
| 2024Q3 | 0.49 | 2024/11/18 | 2024/12/12 |
| 2024Q2 | 0.41 | 2024/08/16 | 2024/09/11 |
| 2024Q1 | 0.4 | 2024/05/17 | 2024/06/13 |
| 2023Q4 | 0.32 | 2024/02/27 | 2024/03/25 |
| 2023Q3 | 0.27 | 2023/11/16 | 2023/12/12 |
| 2023Q2 | 0.22 | 2023/08/16 | 2023/09/11 |
| 2023Q1 | 0.13 | 2023/05/17 | 2023/06/12 |
| 2022Q4 | 0.11 | 2023/02/16 | 2023/03/20 |
| 2022Q3 | 0.1 | 2022/11/16 | 2022/12/20 |
| 2022Q2 | 0.26 | 2022/08/16 | 2022/09/20 |
| 2021Q4 | 0.29 | 2022/02/22 | 2022/03/21 |
| 2021Q3 | 0.3 | 2021/11/16 | 2021/12/20 |
| 2021Q2 | 0.25 | 2021/08/17 | 2021/09/22 |
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00891 ETF 常見問題
由於高度集中在單一產業，00891 較適合作為投資組合的補充及資產分散，但如果單獨作為長期投資工具，風險或許過高。建議適度分散投資。
自成立以來至今年年初，00891 的年化報酬率約在 18% 左右，表現優於臺股大盤，但也較為波動。
除了 00891，台灣另有富邦台灣核心半導體 ETF（00892）、元大台灣卓越 50 ETF 等產品也涵蓋半導體產業。
由於半導體產業較為波動，00891 風險較高，或許不太適合風險承受度較低的退休長者，除非做足風險評估且僅作為小部分投資組合。
