袋鼠金融導讀|在投資領域中,ETF(交易所交易基金)已成為許多投資者的熱門選擇。其中,00959B —大華投等美債15 年期以上 BBB 投資級債券 ETF,以其特定的投資策略和潛在的收益吸引了眾多目光。本文將深入探討 00959B ETF的運作機制、主要特點及市場定位。想了解更多債卷 ETF 詳細介紹,也可以參考 00931B 公司債 ETF 是什麼、00751B 美元公司債 ETF、00772B 公司債 ETF 介紹。(袋鼠金融提醒您,投資一定有風險,投資前務必做好完善個人財務計畫喔!)
目錄
00959B ETF 是什麼?
00959B ETF 專注於投資 15 年期以上正常公司的美國公司 BBB 級債券,這些債券具有相對較高的信用評級,意味著違約風險較低。根據標普的統計,BBB 級債券的違約率僅約為 0.19%,這一數字顯示出其相較於其他低評級債券的安全性。
00959B 大華投等美債 15Y+ ETF | |
---|---|
項目 | 詳細資訊 |
全名 | 大華銀 15 年期以上 BBB 投資等級美國公司債券 ETF 證券投資信託基金 |
成立日 | 2024/08/19 |
最高管理費率 | 0.30% |
管理費率 | 0.20% |
保管費率 | – 低於新臺幣30億元(含)時,每年0.10% – 30億至200億元(含)時,每年0.08% – 200億至300億元(含)時,每年0.06%- 超過300億元時,每年0.05% |
追蹤指數 | ICE 15+ 年 BBB 級大型美元公司債指數 |
計價幣別 | 新台幣 |
發行公司 | 大華銀證券投資信託股份有限公司 |
投資地區 | 美國 |
交易所 | 證券櫃檯買賣中心 |
經理人 | 郭修誠 |
資產規模(百萬) | 5,071.00 |
資料來源:(00959B)大華投等美債15Y+
00959B ETF 主要特點
- 高票息:00959B ETF針對市場上票面利率最高的前 10% 的債券,旨在保證一定的收益。
- 低入手價:與傳統高價債券不同,00959B 以較低的價格進入市場,使得更多投資者能夠進行投資。
- 月配息:投資者每月可獲得收益,這使得 00959B 特別適合需要穩定現金流的投資者。
00959B ETF 選股邏輯
00959B ETF 旨在複製 ICE 15 年期以上 BBB 級大型美元公司債券指數的表現,這一指數專注於特定的高評級債券。ETF能夠在公開市場上像股票一樣進行交易,這為投資者提供了更大的靈活性和流動性。這與傳統的債券投資模式有所不同,因為這些債券通常具有更高的買入門檻且流動性較低。
00959B ETF的市場優勢
- 投資多樣化:00959B 不僅僅投資於單一的債券,而是投資於一籃子債券,這有助於降低投資風險。
- 升息環境下的保護:在升息環境下,長天期債券的價值會受到更大的影響,但 00959B 藉由選擇高票息債券,能夠在一定程度上降低升息帶來的風險。
- 短期市場波動的抵禦能力:由於其基於穩定的投資級債券,因此 00959B 能夠分散市場波動帶來的影響。
袋鼠精選證券商 | ||
---|---|---|
點我開戶 | 🎁 Woojii APP一站式投資台美股 🎁 台美股定期定額手續費僅1元 🎁 新戶交易達門檻送日本雙人機票 | 手續費最低 1 元 |
點我開戶 | 🎁 專屬免費投資工具每日精選個股 🎁 高勝率選股策略及智慧下單 🎁 日日可存股最低1,000台幣 | 手續費最低 1 元 |
點我開戶 | 🎁 開戶即送 NT$ 3,000 抵用金 🎁 推薦親友賺點數,好禮任您選 🎁 成功扣款一筆定期定額送 NT$ 500 抵用金 | 台股手續費最低 1 折 |
點我開戶 | 🎁 【口袋錢包】業界首創!可設定自動扣繳買股款項,不怕忘記轉帳 🎁【線上開戶】免新開銀行交割戶,最快當日就可下單 🎁 【口袋智慧單】設好條件,系統自動監控幫買賣,免盯盤 | 手續費折扣2.2折 |
點我開戶 | 🎁 【開戶禮】送500 momo幣! 🎁【交易禮】完成首筆電子交易(含存股專案)送200 momo幣! | 定期定額扣款1000元 |
點我開戶 | 🎁【交割帳戶】優利活存1.5%回饋,每月20次跨提跨轉免費! 🎁【網友票選No.1券商】一站式投資台股美股,手續費超優惠! | 手續費最低 2 折 |
謹慎理財 信用至上 |
00959B ETF 成分股
00959B ETF 的資產主要集中於債券,以達到穩定收益的目標。截至 2024 年 10 月 30 日,該基金的資產分佈為債券占 89.23%、現金占 10.77%,無股票及其他類型資產的配置。其前十大持股公司包括多家美國知名企業,如 Oracle、Goldman Sachs、Charter Communications、Boeing、RTX、Kraft Heinz 等,持股比例最高者為 Oracle Corp,占 3.22%。此外,持有的公司均為 BBB 投資等級債券,這些公司擁有良好的流動性及較低的違約風險,有助於維持 ETF 的穩定性和流動性。
00959B 大華投等美債 15Y+ ETF 前十大持股 | ||
---|---|---|
排名 | 公司名稱 | 持股比例 |
1 | Oracle Corp | 3.22% |
2 | Goldman Sachs Group Inc/The | 3% |
3 | Charter Communications Operating LLC / Charter Communications Operating Capital | 2.80% |
4 | Boeing Co/The | 2.44% |
5 | RTX Corp | 2.23% |
6 | Kraft Heinz Foods Co | 2.08% |
7 | Dell International LLC / EMC Corp | 2.02% |
8 | Intesa Sanpaolo SpA | 1.91% |
9 | Hewlett Packard Enterprise Co | 1.91% |
10 | Intesa Sanpaolo SpA | 1.88% |
資料來源:(00959B)大華投等美債15Y+
00959B ETF 績效表現
根據最近的市場數據,00959B 的年化殖利率約為 6.69%,這使其成為吸引投資者的選擇之一。此外,隨著聯準會的政策走向和全球經濟的變化,00959B的表現仍可期待。
00959B 大華投等美債 15Y+ ETF 績效表現(資料時間:2024/10/30) | |
---|---|
期間 | 績效 |
1 週 | 0.15% |
1 個月 | 2.40% |
3 個月 | – |
6 個月 | – |
今年至今 | 1.43% |
資料來源:(00959B)大華投等美債15Y+
00959B ETF 配息資訊
00959B 首次配息金額為每單位 0.055 元,最後參與日為 2024 年 10 月 30 日,除息日為 10 月 31 日,並將於 11 月 22 日發放。以 10 月 16 日收盤價 10.12 元計算,預估單月配息率為0.54%,年化配息率則達 6.52%(實際配息率需視後續狀況調整)。
00959B 大華投等美債 15Y+ ETF 配息資訊 | ||||||
---|---|---|---|---|---|---|
發放年度 | 所屬期間 | 現金股利 | 股票股利 | 現金殖利率 | 除息日 | 現金股利發放日 |
2024M9 | 2024M9 | 0.055 | – | 0.56% | 2024/10/31 | 2024/11/22 |
資料來源:(00959B)大華投等美債15Y+
00959B ETF 優缺點分析
00959B ETF,即「大華投等美債 15Y+」,是一檔專注於長期美國公司債券的債券型 ETF。以下針對其優缺點進行分析:
00959B ETF 優點
- 高票息:00959B 主要投資於 BBB 級公司債,這類債券平均殖利率約為 5.75%,較 AA 和 A 級債券更具吸引力。此外,該 ETF 精選票面利率排名前 10% 的債券,以確保高收益。
- 低違約率:根據標普數據,BBB 級債券違約率僅 0.19%,遠低於非投資等級債券的 4.9%,為 00959B 提供良好的風險管理優勢。
- 流動性佳:00959B 的成分債券均為流動性強的品項,每檔債券的流通金額需達到 5 億美元以上,以降低流動性風險。
- 月配息設計:該 ETF 每月配息,特別適合需要穩定現金流的投資者,如退休人士。
- 風險分散:00959B 設有單一發行人和產業權重上限,有效分散投資風險,提升組合穩定性。
00959B ETF 缺點
- 利率風險:因為 00959B 主要投資長天期債券,當市場利率上升時,這些長期債券的價格可能下跌,導致資本損失。
- 通膨風險:長期持有低利率債券容易受到通膨侵蝕實際回報,在高通膨環境下其吸引力可能減弱。
- 短期利率政策影響:在降息循環中,短期債券或許較長期債券具優勢,短期內可能無法提供最佳回報。
- 市場波動性:00959B 雖提供穩定收益,但市場波動仍可能影響其價格,例如近期市場對降息預期的反應。
總體來看,00959B ETF 適合追求穩定現金流和相對高收益的投資者,但需謹慎評估其潛在的利率和通膨風險。
00959B ETF 投資建議
基於 00959B ETF 的成分及資產配置特性,本基金適合尋求穩定收益、重視現金流的投資者。該 ETF 主要投資於 BBB 級的長期公司債券,債券比例高達 89.23%,並且具有較低的違約風險,適合追求相對安全的收益來源。加上每月配息的設計,00959B ETF 尤其適合需要定期現金流的投資者,例如退休族或偏好穩健收益的投資者。不過,由於此類長期債券較易受市場利率波動影響,建議投資人衡量個人風險承受度,在考慮利率風險和通膨風險的情況下進行資產配置,以更靈活地應對市場變動。
00959B ETF 總結
00959B ETF作為一檔專注於BB級美國公司債的投資級債券ETF,以其高票息與穩定的收益吸引了許多投資者。對於希望在當前經濟環境中尋求穩定現金流的投資者來說,00959B可能是一個值得考量的選擇。然而,投資者仍需根據市場情況及自身風險承受能力做出明智的決策。
00959B ETF 常見問題
00959B 主要專注於高評級債券,具有較低的違約風險及相對穩定的收益。
00959B 的配息通常會在每月的固定日期進行發放,00959B 首次配息金額為每單位 0.055 元;而配息金額則根據基金持有的實際債券利息收入而定。
00959B 的優缺點分別為:
優點
投資於高票息、長天期的債券,能夠提供較高的收益。
月底領息設計,使得投資者可以搭配其他 ETF 形成穩定的現金流。
缺點
長天期債券面臨利率和通膨風險,可能影響未來收益。
在降息循環中,短天期債券可能更具優勢。
你可能感興趣: