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袋鼠金融導讀｜面對全球環境永續發展的趨勢，越來越多投資者開始重視企業的環境、社會和公司治理（Environmental，Social and Corporate Governance，ESG）表現。市場上也陸續推出結合 ESG 理念的投資工具，其中以「00930 永豐 ESG 低碳高息 ETF」最具代表性。本文將全方位解析此檔 ESG 低碳高息 ETF 的特色、選股策略、配息情況、投資優缺點及風險因素，提供投資人完整參考。如果想了解更多 ESG 永續主題的 ETF 可以參考我們的 00891 中國信託臺灣 ESG 永續關鍵半導體 ETF、00923 ETF 群益台灣 ESG 低碳 50 ETF、00888 永豐台灣 ESG 永續優質 ETF。
目錄
什麼是 00930 ETF？
00930 永豐 ESG 低碳高息 ETF 是一檔於 2023 年 7 月 13 日在台灣上市的交易所買賣基金（ETF），追蹤「臺灣 ESG 低碳高息 40 指數」的績效表現。這項指數由永豐金證券與國泰投信共同開發，旨在選出兼具 ESG（環境、社會和公司治理）、低碳排放及高股息等特色的上市上櫃股票。
00930 ETF 的核心理念為「LIFE」：
- L – Low Carbon（低碳排放）：聚焦低碳排放的企業
- I – Income（高股息）：提供高股息收益
- F – Frequent（高頻率配息）：每雙月一次
- E – ESG（永續經營）：重視環境、社會及公司治理
依此邏輯篩選出的成分股，既符合 ESG 永續發展趨勢，同時兼顧低碳足跡和高股息收益。這不僅滿足投資人對於環境友善的需求，也為投資組合提供穩定現金流。
| 00930 永豐 ESG 低碳高息 ETF | |
|---|---|
| 上市時間 | 2023 年 7 月 |
| 配息方式 | 雙月配息（每年 2、4、6、8、10、12 月配息） |
| 追蹤指數 | 臺灣 ESG 低碳高息 40 指數 |
| 成分股檔數 | 40 檔 |
| 經理費（年） | 50 億元以下（含）：0.40% 超過 50 億元：0.35% |
| 保管費（年） | 0.04% |
| 風險收益等級 | RR4 |
00930 ETF 選股邏輯
00930 ETF 的成分股主要來自於上市上櫃的普通股股票，需通過一定的流動性檢驗。篩選時首先排除未通過 ESG 評鑑的股票，再採用「碳排放量」等指標挑選出具有低碳環保特性的企業。
接著依台灣永續評鑑得分由高到低排序，選取前 42.5% 的高分企業納入。最後採取股息殖利率加權，並結合公司市值評分的綜合權重，挑選出高股息且市值相對較高的 40 檔股票作為成分股。單一股票權重上限為 10%，以避免產生過度集中之虞。
00930 ETF 成分股
以下是 00930 ETF 的前十大持股及其在 ETF 中的資產佔比：
| 00930 ETF 前十大成分股（資料截至 2024.11.01） | |||
|---|---|---|---|
| 成分股 | 占比（%） | 成分股 | 占比（%） |
| 聯發科 | 4.80% | 華南金 | 5.91% |
| 中信金 | 5.70% | 友達 | 5.30% |
| 新普 | 5.28% | 聯詠 | 4.94% |
| 聯電 | 5.09% | 玉山金 | 4.70% |
| 富邦金 | 4.70% | 兆豐金 | 4.68% |
資料來源：yahoo finance – SinoPac Taiwan ESG Low Carbon High Dividend ETF (00930.TW)
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00930 ETF 產業配置
00930 ETF 的產業配置如下，主要集中在技術領域：
| 00930 ETF 產業配置一覽（資料截至 2024.12.31） | |
|---|---|
| 產業 | 佔比 (%) |
| 金融保險 | 30.63% |
| 半導體業 | 22.00% |
| 電子零組件業 | 20.8% |
| 電子通路業 | 5.82% |
| 光電業 | 10.07% |
| 電腦及週邊設備業 | 10.04% |
資料來源：yahoo finance – SinoPac Taiwan ESG Low Carbon High Dividend ETF (00930.TW)
00930 ETF 配息情形
作為定位「高股息」的 ETF 產品，00930 的配息政策相當值得投資人關注。這檔 ETF 每雙月配息一次，除息評價日期分別落在 2、4、6、8、10 及 12 月，除息基準日則為各月之 20 日。
截至目前，00930 ETF 已公布首次除息紀錄，於 2024 年 1 月 17 日發放 0.208 元的雙月配息金額。預計今年度的年化配息率約在 4% 左右。然而，檢視前十大權重股的現金殖利率，卻發現部分個股僅 3% 左右，顯示高股息的定位或許過於樂觀。以下為 00930 ETF 歷年配息詳細資訊：
| 00930 首次配息情形 | |||
|---|---|---|---|
| 年 / 月份 | 現金股利 | 除息日 | 配息發放日 |
| 2024 / 12 月 | 0.43 | 2024/11/26 | 2024/12/20 |
| 2024 / 10 月 | 0.43 | 2024/09/20 | 2024/10/18 |
| 2024 / 8 月 | 0.36 | 2024/07/25 | 2024/08/20 |
| 2024 / 6 月 | 0.36 | 2024/05/23 | 2024/06/20 |
| 2024 / 4 月 | 0.246 | 2024/03/21 | 2024/04/19 |
| 2024 / 2 月 | 0.208 | 2024/01/17 | 2024/02/20 |
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00930 ETF 總結
身為台灣首檔結合 ESG 低碳排放及高股息等多元投資理念的 ETF 產品，00930 永豐 ESG 低碳高息 ETF 具有一定的創新與吸引力。透過嚴謹的選股策略，有助於長期投資人掌握企業永續經營的趨勢。不過，產業過度集中、ESG 落實程度、高股息定位等問題，都是潛在的風險因素，投資人需審慎評估這類長短期風險，擬定合理的投資佈局。長期而言，若 00930 能兌現高股息及低碳排放等長期預期，將為永續投資組合注入新的力量。建議可將其作為核心 ETF 標的，定期檢視表現並靈活調節持有比重，且於下檔修正時分批布局，採取滾存再投資策略以賺取長期複利報酬。
