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袋鼠金融導讀｜隨著投資理財觀念的普及，越來越多人開始尋求不同的投資工具以獲取穩定的收益。00844B ETF，也稱為新光 15 年 IG 金融債 ETF，正是其中一個受到廣泛關注的選擇。本文將深入探討 00844B ETF的特性、投資潛力、優缺點，以及它在當前市場環境中的表現，幫助讀者更全面地理解這項投資工具。想了解更多債卷 ETF 詳細介紹，也可以參考 00931B 公司債 ETF 是什麼、00751B 美元公司債 ETF、00772B 公司債 ETF 介紹。（袋鼠金融提醒您，投資一定有風險，投資前務必做好完善個人財務計畫喔！）
目錄
00844B ETF 是什麼？
00844B 新光 15 年 IG 金融債 ETF 是一種專門投資於投資級別（Investment Grade）金融機構發行的債券的交易所交易基金（ETF）。這類基金的目標是提供穩定的收益，同時保護資本。00844B ETF 的設計使得投資者可以以較低的成本參與固定收益市場，並享受穩定的利息回報。
| 00844B ETF 基本資料 | |
|---|---|
| 項目 | 詳細資訊 |
| 全名 | 新光首選收益傘型證券投資信託基金之新光 15 年期(以上)美元金融債券 ETF 證券投資信託基金 |
| 成立日 | 2019/07/11 |
| 追蹤指數 | ICE 美林 15+ 年上美元金融債指數 |
| 資產規模（百萬） | 6,053.00 |
| 最高管理費率 | 0.30% |
| 保管費率 | 新臺幣 30 億元(含)以下 0.13% 新臺幣 30 億元(不含)且為新臺幣 200 億元(含)以下 0.10% 新臺幣 200 億元(不含)以上 0.08% |
| 計價幣別 | 新台幣 |
| 發行公司 | 新光證券投資信託股份有限公司 |
| 投資地區 | 美國 |
資料來源：Yahoo 股市
00844B ETF 特點
- 長期投資：00844B的投資策略著眼於長期，旨在為投資者提供穩定的收益。
- 低風險：由於投資於具良好信用評級的債券，相較於其他類型的基金，其風險較低。
- 定期配息：該ETF通常每年進行兩次配息，為投資者帶來穩定的現金流。
00844B ETF 選股策略
00844B 採用多層次的選股策略，確保投資組合的品質和收益穩定性。其核心投資策略可分為以下幾個層面：
指數追蹤策略
- 嚴格遵循 ICE 美林 15 年以上美元金融債指數
- 採用被動式管理，降低交易成本
- 定期進行投資組合再平衡
- 維持高度指數追蹤效率
債券篩選標準
- 信用評級要求： • 必須達到投資級別（BBB- 以上） • 優先選擇 A 級以上債券 • 定期檢視信評變化
- 產業聚焦： • 專注金融產業債券 • 重視發行機構的市場地位 • 考量產業發展前景
- 期限管理： • 鎖定 15 年以上債券 • 注重存續期間管理 • 因應市場利率變化
風險控管機制
風險管理是 00844B 選股策略中最重要的環節之一，主要包含：
- 投資部位分散化管理
- 定期檢視債券信評變化
- 動態調整投資組合權重
- 持續監控市場流動性風險
00844B ETF 成分股分析
00844B 的投資組合結構經過精心設計，主要由三大類型的債券構成，每類債券都具有其獨特的投資價值與風險特性：
| 00844B 前十大成分股 | |
|---|---|
| 持債代碼 | 比重 |
| WFC 5.013 04/04/51 | 4.44% |
| BAC 4.083 03/20/51 | 2.32% |
| HSBC 6.332 03/09/44 | 2.40% |
| WFC 4.611 04/25/53 | 3.33% |
| JPM 3.964 11/15/48 | 2.02% |
| BACR 4.95 01/10/47 | 2.30% |
| C 4.65 07/23/48 | 2.51% |
| WFC 4.4 06/14/46 | 2.46% |
| BAC 3.311 04/22/42 | 2.02% |
| C 4 3/4 05/18/46 | 2.05% |
資料來源：Yahoo 股市
所有納入投資組合的債券都必須符合以下基本條件：
- 信用評級至少達 BBB- 以上
- 債券期限維持在 15 年以上
- 發行規模達到一定標準
- 次級市場流動性充足
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00844B ETF 績效表現分析
對於尋求高股息的投資者來說，00844B 的殖利率是一個重要的考量。一般而言，00844B 的年平均殖利率約在 3% 至 5% 之間，對於追求穩定現金流的投資者來說不無吸引力。
| 00844B 績效表現（資料時間：2025/01/06） | |
|---|---|
| 期間 | 績效 |
| 1 個月 | -3.68% |
| 3 個月 | -4.76% |
| 6 個月 | -0.05% |
| 今年至今 | 0.04% |
| 1 年（年化報酬率） | 5.78% |
| 2 年（年化報酬率） | 7.82% |
| 3 年（年化報酬率） | -1.19% |
| 5 年（年化報酬率） | -1.00% |
| 10 年（年化報酬率） | – |
資料來源：Yahoo 股市
殖利率的變動
值得注意的是，殖利率並非固定，會隨著市場的波動而有所變化。比如當股價上升時，殖利率會相應降低，反之亦然。因此，投資者需定期檢視其殖利率的變化，以便調整投資策略。
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00844B ETF 配息資訊
00844B 的配息機制是其最受投資人關注的特點之一，採用半年配息制度，具有以下特色：
| 00844B 配息資訊（資料時間：2024/11/04） | |||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 年度 | 季度 | 現金股利 | 現金殖利率 | 除息日昨收價 | 除息日 | 現金股利發放日 | 填息天數 |
| 2024 | Q3 | 0.57 | 1.70% | 33.18 | 2024/11/20 | 2024/12/17 | – |
| 2024 | Q2 | 0.5 | 1.44% | 34.68 | 2024/08/20 | 2024/09/16 | 14 |
| 2024 | Q1 | 0.32 | 0.96% | 33.4 | 2024/05/21 | 2024/06/18 | 11 |
| 2023 | Q4 | 0.36 | 1.09% | 32.92 | 2024/03/01 | 2024/03/29 | 6 |
| 2,023 | Q3 | 0.375 | 1.20% | 31.26 | 2023/11/20 | 2023/12/15 | 9 |
| 2023 | Q2 | 0.33 | 1.05% | 31.55 | 2023/08/18 | 2023/09/15 | 7 |
| 2023 | Q1 | 0.35 | 1.11% | 31.51 | 2023/05/19 | 2023/06/16 | 14 |
| 2022 | Q4 | 0.17 | 0.54% | 31.5 | 2023/02/20 | 2023/03/23 | 9 |
| 2022 | Q3 | 0.285 | 0.92% | 31.1 | 2022/11/18 | 2022/12/19 | 4 |
| 2022 | Q2 | 0.34 | 1% | 33.95 | 2022/08/18 | 2022/09/19 | – |
| 2022 | Q1 | 0.188 | 0.57% | 32.9 | 2022/05/20 | 2022/06/21 | 2 |
| 2021 | Q4 | 0.31 | 0.86% | 35.9 | 2022/02/24 | 2022/03/28 | 3 |
| 2021 | Q3 | 0.31 | 0.79% | 39.4 | 2021/11/18 | 2021/12/17 | 3 |
| 2021 | Q2 | 0.32 | 0.79% | 40.7 | 2021/08/19 | 2021/09/17 | 2 |
| 2021 | Q1 | 0.425 | 1.11% | 38.43 | 2021/05/20 | 2021/06/21 | 5 |
| 2020 | Q4 | 0.43 | 1.10% | – | 2021/03/02 | 2021/03/31 | 1 |
| 2020 | Q3 | 0.268 | 0.62% | 43.3 | 2020/11/19 | 2020/12/18 | 2 |
| 2020 | Q2 | 0.274 | 0.62% | 44.35 | 2020/08/20 | 2020/09/18 | 3 |
| 2020 | Q1 | 0.38 | 0.92% | 41.5 | 2020/05/21 | 2020/06/19 | 1 |
| 2019 | Q4 | 0.295 | 0.67% | 44.2 | 2020/02/24 | 2020/03/31 | 1 |
| 2019 | Q3 | 0.32 | 0.76% | 42.04 | 2019/11/22 | 2019/12/31 | 5 |
資料來源：Yahoo 股市
配息來源分析
- 主要收益來源：
- 債券利息收入（約占 85%）
- 債券價格變動收益（約占 10%）
- 其他收入（約占 5%）
配息頻率與時程
- 年度配息次數：
- 每年固定兩次
- 通常在 6 月和 12 月發放
- 除息日提前公告
- 配息日期穩定可預期
- 配息金額決定因素：
- 債券利息收入水平
- 美元對新台幣匯率變動
- 基金規模變化
- 債券市場利率走勢
歷史配息表現
- 2024 年配息預估：
- 每單位約 0.57 元
- 年化配息率約 3-5%
- 配息穩定性高
- 配息成長性溫和
00844B ETF 總結
00844B 新光 15 年 IG 金融債 ETF 提供了一個穩定收益的投資機會，適合那些尋求保守穩定的投資者。然而，投資者在進行決策前，仍需要仔細評估自身的風險承受能力以及投資目標。只有在充分了解其優缺點、殖利率及市場風險之後，才能做出明智的投資判斷。
00844B ETF 常見問題
00844B ETF 通常每年進行兩次配息，主要發放於6月和12月。
主要風險包括利率上升導致的債券價格下跌、資本增值潛力有限及市場波動。
適合穩健型投資者、退休人士、長期投資者及理財新手。
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