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袋鼠金融導讀｜0056 成分股被歸類在 ETF 投資中的高股息 ETF 範疇中，也是在討論到 ETF 定期定額、ETF 配息時常常被討論的 ETF 之一。那麼，究竟 0056 成分股中包含哪些產業的股票呢？0056 成分股又適合哪些人投資呢？就讓袋鼠金融透過這篇文章一次告訴你吧！
目錄
ETF 0056 成分股是什麼？
ETF 是什麼？
ETF 是英文 Exchange Traded Fund的簡寫，中文名稱為指數股票型基金，近年來在台灣熱門的投資標的，如：0050（元大台灣五十）、0056（元大高股息）等都是指數股票基金的一種。從名字來看就可以知道 ETF 有三大特性：指數、股票、基金，三種性質同時存在。
● 指數：ETF 是指數化投資商品的一種，被動追蹤指數，投資報酬率由整體市場決定，基金經理人也無法主動更改標的內容。
● 股票：ETF 經過市場獨特的設計，可以像股票一樣在集中市場交易
● 基金：我國是採用共同基金的管理方式在管理 ETF，由投信工資發行受益憑證來作為擁有資產的證明。
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0056 是什麼？
0056 的基金簡稱為元大台灣高股息基金，是元大複製 0050 的模式推出的另一檔 ETF，追蹤的指數標的是由富時和台灣證交所合編的台灣高股息指數，而成分股則是從台灣 50 指數及台灣中型 100 指數中挑選，挑選未來一年預測現金股利殖利率最高的五十間公司，並以不同的權重分配股票佔比所推出的一檔熱門基金，主打較高的未來預期股息。
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0056 成分股有哪些？前十大公司報你知
0056 的成分股在 2022 年後由 30 檔改為 50 檔，分散風險的同時也將選股跨足到台灣五大產業。此外 0056 的成分股每年都有可能變動，權重也可能改變，袋鼠金融也整理 2023 年截至目前最新的成分股資訊。
| 0056 前十大成分股一覽表 | |
|---|---|
| 股票名稱 | 權重 |
| 群光 | 3.37% |
| 聯詠 | 3.26% |
| 聯發科 | 3.06% |
| 瑞昱 | 2.88% |
| 和碩 | 2.88% |
| 聯電 | 2.78% |
| 日月光投控 | 2.75% |
| 鴻海 | 2.62% |
| 大聯大 | 2.62% |
| 力成 | 2.55% |
0056 最新成分股產業分析
0056 主要還是以資訊工業類股為主，其次為工業、金融保險類，少數為原材料、房地產等產業，也可以從資訊科技產業中看出 0056 的高配息特性，因為資訊科技具有高成長性，在損益兩平後通常就能有較高的配息。也能從房地產、金融等看到 0056 的基金特性，少部分資產配置選擇穩定的產業分散風險。
| 0056 成分股 – 各產業佔比 | |
|---|---|
| 電腦及週邊設備業 | 25.64% |
| 半導體業 | 18.15% |
| 金融保險業 | 9.81% |
| 電子零組件業 | 8.87% |
| 電子通路業 | 6.35% |
| 其他 | 31.18% |
0056 成分股最新調整
根據 2023/9/1 的公告，台灣高配息指數追蹤的公司變動僅刪除舊有的慧洋-KY（2637），而且在 2023 年的 9 月 15 號盤後即生效。
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0056 成分股注意事項
0056 成分股多久調整一次？
0056 成分股每半年（6 月、12 月）就會審核變動一次，並在當月第三個星期五後的下一交易日起逐日生效，因此投資人需要注意每次更動標的可能對於資產價格所造成的影響，並根據最新的選股狀況和資訊揭露來決定要買入還是售出。
0056 成分股配息資訊
高配息是不代表一定有配息！儘管以高配息為名，但這檔基金並不是保證每年都有穩定配息喔，高配息僅是表示這檔基金追蹤的指數，且選擇出預測最高的前五十間公司，既然是預測就會有誤差，且也會受到整體市場景氣的影響。甚至曾在 2008、2010 年兩年度並無配息。下表也幫你整理出 0056 元大台灣高股息的歷年配息情形！
| 0056 元大台灣高股息歷年配息 | |||
|---|---|---|---|
| 年度 | 股利合計 | 股利殖利率（％） | 配息發放日 |
| 2023 Q4 | 1.20 | 3.44 | 2023/11/14 |
| 2023 Q3 | 1.00 | 2.78 | 2023/8/11 |
| 2022 | 2.10 | 8.13 | 2022/11/22 |
| 2021 | 1.80 | 5.56 | 2022/11/25 |
| 2020 | 1.60 | 5.39 | 2020/12/1 |
| 2019 | 1.80 | 6.20 | 2019/11/26 |
| 2018 | 1.45 | 5.62 | 2018/11/27 |
0056 成分股如何配息？
0056 成分股在 2023/5/26 宣布年配息次數調整至「季配息」，未來除息月份訂為 1、4、7、10 月。在此之前 0056 一年配息一次，每年 10 月除息，約在 11 月或 12 月派發股利，而每年都會調整 2 次成分股！
| 0056 配息一覽表 | |
|---|---|
| 調整頻率 | 每年調整 2 次（6、12 月） |
| 經理費 （年） | 0.30% |
| 保管費（年） | 0.035% |
| 配息頻率 | 季配息（1、4、7、10 月，2023/5 公布） |
元大高股息 0056 的配息為現金股利，因此計算公式為：配息金額 X 持有股數 （單位：NT$）
舉例來說，如果你持有 0056 共 100 股，倘若配息為一股 NT$ 2.1，則會獲得：
現金股利： 100 * NT$ 2.1 = NT$ 210。
0056 成分股優缺點
0056 成分股優點
● 具有基金特性，分散風險一次買入好公司
0056 作為一檔基金，買入一單位就等同於一次買入 50 間不同的公司，如果投資目的就是為了穩定現金流，那 0056 等於一次幫你買進預期配息率最高的 50 間公司，省下潛在成本。
● 單位金額小，投資門檻低
在台灣的集中市場內，0056 也可以作為零股買賣，因此無論是收入高低都可以投資，也因為單位金額較小，所以投資時選擇的彈性也比較高。
● 適合想要穩定有現金流的人
元大高股息最大的特色就是主打穩定且相對較高的配息率，因此股價本身價格通常不會有太大的波動，但如果存了一筆固定金額的 0056，等於每年可以預期此檔基金會穩定產生現金股息，適合喜歡領配息且想要有穩定金流的投資人。
0056 成分股缺點
● 波動度低，基金的報酬率較小
像在前面提過的，由於選股涵蓋的產業較多，通常價格的波動度會較小，在某些年間甚至整體報酬率可能會小於 0050 或是大盤。
● 有可能不配息
儘管主打高配息，但還是無法避免總體性的市場風險或是系統性風險，因此無法視為絕對穩定的收入來源，歷史上 0056 還是有兩年沒有配息，因此投資人要多加注意。
0056 元大高股息 vs. 0050 元大台灣 vs. 00878 國泰永續高股息
| 0056 vs. 0050 vs. 00878 資訊總整理 | |||
|---|---|---|---|
| 0056 元大台灣高股息 ETF | 0050 元大台灣 50 ETF | 00878 國泰永續高股息 ETF | |
| 成立時間 | 2007/12/13 | 2003/6/25 | 2020/07/10 |
| 追蹤指數 | 臺灣高股息指數 | 臺灣 50 指數 | MSCI 臺灣 ESG 永續高股息精選 30 指數 |
| 基金規模 | NT$ 2687 億 | NT$ 3095 億 | NT$ 2641 億 |
| 受益人數 | 1,023,352（至 2024/02/29） | 642,181（至 2024/02/29） | 1,233,715（至 2024/02/29） |
| 經理費 | 0.3% | 0.32% | 0.30% / 0.25% |
| 保管費 | 0.035% | 0.035% | 0.035% |
| 前一年殖利率 | 6.93% | 3.63% | 6.44% |
| 收益分配 | 季配息 | 每半年配息一次 | 季配息 |
我適合買 0056 嗎？
0056 值得買嗎？相信一直都是許多人的疑問。實際上這樣的問題終究回歸於投資的動機為何。舉例來說，對於年過一甲子的袋鼠伯伯來說，他或許對股價不大在意，也不想等待 20 ~ 30 年被動投資所帶來的複利效應（因為到時候就太老了，很可能花不到），就可以選擇類似收租概念的 0056，透過穩定配息來獲得穩定現金流。
如果是剛出社會、風險承擔能力較佳的年輕人，袋鼠金融建議大家可以仔細看看上方的舉例，並了解被動投資所代表得真正含義，再來想想自己該選擇高股息的 0056，還是配息較少的 0050、006208。倘若希望有穩定現金流，其實只要在需要的時候動動手指、賣出零股，就可以輕易獲得！而且長時間來看，大盤會持續向上，ETF 的報酬也會往上升唷！
