00959B ETF 是什麼？大華投等美債15Y+ ETF 成分股、配息、優缺點解析！

袋鼠金融導讀｜在投資領域中，ETF（交易所交易基金）已成為許多投資者的熱門選擇。其中，00959B —大華投等美債15 年期以上 BBB 投資級債券 ETF，以其特定的投資策略和潛在的收益吸引了眾多目光。本文將深入探討 00959B ETF的運作機制、主要特點及市場定位。想了解更多債卷 ETF 詳細介紹，也可以參考 00931B 公司債 ETF 是什麼、00751B 美元公司債 ETF、00772B 公司債 ETF 介紹。（袋鼠金融提醒您，投資一定有風險，投資前務必做好完善個人財務計畫喔！）

00959B ETF 是什麼？

00959B ETF 專注於投資 15 年期以上正常公司的美國公司 BBB 級債券，這些債券具有相對較高的信用評級，意味著違約風險較低。根據標普的統計，BBB 級債券的違約率僅約為 0.19%，這一數字顯示出其相較於其他低評級債券的安全性。

00959B 大華投等美債 15Y+ ETF
項目	詳細資訊
全名	大華銀 15 年期以上 BBB 投資等級美國公司債券 ETF 證券投資信託基金
成立日	2024/08/19
最高管理費率	0.30%
管理費率	0.20%
保管費率	– 低於新臺幣30億元（含）時，每年0.10% – 30億至200億元（含）時，每年0.08% – 200億至300億元（含）時，每年0.06%- 超過300億元時，每年0.05%
追蹤指數	ICE 15+ 年 BBB 級大型美元公司債指數
計價幣別	新台幣
發行公司	大華銀證券投資信託股份有限公司
投資地區	美國
交易所	證券櫃檯買賣中心
經理人	郭修誠
資產規模（百萬）	5,071.00

資料來源：(00959B)大華投等美債15Y+

00959B ETF 主要特點

• 高票息：00959B ETF針對市場上票面利率最高的前 10% 的債券，旨在保證一定的收益。
• 低入手價：與傳統高價債券不同，00959B 以較低的價格進入市場，使得更多投資者能夠進行投資。
• 月配息：投資者每月可獲得收益，這使得 00959B 特別適合需要穩定現金流的投資者。

00959B ETF 選股邏輯

00959B ETF 旨在複製 ICE 15 年期以上 BBB 級大型美元公司債券指數的表現，這一指數專注於特定的高評級債券。ETF能夠在公開市場上像股票一樣進行交易，這為投資者提供了更大的靈活性和流動性。這與傳統的債券投資模式有所不同，因為這些債券通常具有更高的買入門檻且流動性較低。

00959B ETF的市場優勢

1. 投資多樣化：00959B 不僅僅投資於單一的債券，而是投資於一籃子債券，這有助於降低投資風險。
2. 升息環境下的保護：在升息環境下，長天期債券的價值會受到更大的影響，但 00959B 藉由選擇高票息債券，能夠在一定程度上降低升息帶來的風險。
3. 短期市場波動的抵禦能力：由於其基於穩定的投資級債券，因此 00959B 能夠分散市場波動帶來的影響。

00959B ETF 成分股

00959B ETF 的資產主要集中於債券，以達到穩定收益的目標。截至 2024 年 10 月 30 日，該基金的資產分佈為債券占 89.23%、現金占 10.77%，無股票及其他類型資產的配置。其前十大持股公司包括多家美國知名企業，如 Oracle、Goldman Sachs、Charter Communications、Boeing、RTX、Kraft Heinz 等，持股比例最高者為 Oracle Corp，占 3.22%。此外，持有的公司均為 BBB 投資等級債券，這些公司擁有良好的流動性及較低的違約風險，有助於維持 ETF 的穩定性和流動性。

00959B 大華投等美債 15Y+ ETF 前十大持股
排名	公司名稱	持股比例
1	Oracle Corp	3.22%
2	Goldman Sachs Group Inc/The	3%
3	Charter Communications Operating LLC / Charter Communications Operating Capital	2.80%
4	Boeing Co/The	2.44%
5	RTX Corp	2.23%
6	Kraft Heinz Foods Co	2.08%
7	Dell International LLC / EMC Corp	2.02%
8	Intesa Sanpaolo SpA	1.91%
9	Hewlett Packard Enterprise Co	1.91%
10	Intesa Sanpaolo SpA	1.88%

資料來源：(00959B)大華投等美債15Y+

00959B ETF 績效表現

根據最近的市場數據，00959B 的年化殖利率約為 6.69%，這使其成為吸引投資者的選擇之一。此外，隨著聯準會的政策走向和全球經濟的變化，00959B的表現仍可期待。

00959B 大華投等美債 15Y+ ETF 績效表現（資料時間：2024/10/30）
期間	績效
1 週	0.15%
1 個月	2.40%
3 個月	–
6 個月	–
今年至今	1.43%

資料來源：(00959B)大華投等美債15Y+

00959B ETF 配息資訊

00959B 的配息頻率為月配息，配息時間落在月底，今年首次配息日期為 11/22（五）。

00959B 首次配息金額為每單位 0.055 元，最後參與日為 2024 年 10 月 30 日，除息日為 10 月 31 日，並將於 11 月 22 日發放。以 10 月 16 日收盤價 10.12 元計算，預估單月配息率為0.54%，年化配息率則達 6.52%（實際配息率需視後續狀況調整）。

00959B 大華投等美債 15Y+ ETF 配息資訊
發放年度	所屬期間	現金股利	股票股利	現金殖利率	除息日	現金股利發放日
2024M9	2024M9	0.055	–	0.56%	2024/10/31	2024/11/22

資料來源：(00959B)大華投等美債15Y+

00959B ETF 優缺點分析

00959B ETF，即「大華投等美債 15Y+」，是一檔專注於長期美國公司債券的債券型 ETF。以下針對其優缺點進行分析：

00959B ETF 優點

• 高票息：00959B 主要投資於 BBB 級公司債，這類債券平均殖利率約為 5.75%，較 AA 和 A 級債券更具吸引力。此外，該 ETF 精選票面利率排名前 10% 的債券，以確保高收益。
• 低違約率：根據標普數據，BBB 級債券違約率僅 0.19%，遠低於非投資等級債券的 4.9%，為 00959B 提供良好的風險管理優勢。
• 流動性佳：00959B 的成分債券均為流動性強的品項，每檔債券的流通金額需達到 5 億美元以上，以降低流動性風險。
• 月配息設計：該 ETF 每月配息，特別適合需要穩定現金流的投資者，如退休人士。
• 風險分散：00959B 設有單一發行人和產業權重上限，有效分散投資風險，提升組合穩定性。

00959B ETF 缺點

• 利率風險：因為 00959B 主要投資長天期債券，當市場利率上升時，這些長期債券的價格可能下跌，導致資本損失。
• 通膨風險：長期持有低利率債券容易受到通膨侵蝕實際回報，在高通膨環境下其吸引力可能減弱。
• 短期利率政策影響：在降息循環中，短期債券或許較長期債券具優勢，短期內可能無法提供最佳回報。
• 市場波動性：00959B 雖提供穩定收益，但市場波動仍可能影響其價格，例如近期市場對降息預期的反應。

總體來看，00959B ETF 適合追求穩定現金流和相對高收益的投資者，但需謹慎評估其潛在的利率和通膨風險。

00959B ETF 投資建議

基於 00959B ETF 的成分及資產配置特性，本基金適合尋求穩定收益、重視現金流的投資者。該 ETF 主要投資於 BBB 級的長期公司債券，債券比例高達 89.23%，並且具有較低的違約風險，適合追求相對安全的收益來源。加上每月配息的設計，00959B ETF 尤其適合需要定期現金流的投資者，例如退休族或偏好穩健收益的投資者。不過，由於此類長期債券較易受市場利率波動影響，建議投資人衡量個人風險承受度，在考慮利率風險和通膨風險的情況下進行資產配置，以更靈活地應對市場變動。

00959B ETF 總結

00959B ETF作為一檔專注於BB級美國公司債的投資級債券ETF，以其高票息與穩定的收益吸引了許多投資者。對於希望在當前經濟環境中尋求穩定現金流的投資者來說，00959B可能是一個值得考量的選擇。然而，投資者仍需根據市場情況及自身風險承受能力做出明智的決策。

00959B ETF 常見問題

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