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袋鼠金融導讀｜近期因為降息的預期，大家開始更加關注債券，如我們之前介紹過的債券投資入門一樣，通常債券動輒幾十萬，並不是所有人都有足夠資金投資債券，這時債券 ETF 就成了一個選擇，今天袋鼠金融將為你介紹台灣最熱門的債券 ETF ：00679B！想知道 00679B 配息多少？股價如何？自己適合嗎？看這篇就對了！除了告訴你 00679B 配息情況之外，也會告訴你 00679B 的優缺點以及不同債券 ETF 的差別、投資風險，幫助你更了解這個金融商品，此外也可以參考：美債新手懶人包、為何降息債券會升。
目錄
00679B 元大美債 20 年是什麼？
00679B 介紹
00697B 是由元大投信所發行的一檔熱門美債 ETF，基金規模達 1,614 億，目前有 40 檔追蹤標的，總管理費用為 0.22%。
00697B追蹤指數是由 ICE Data Indices, LLC 及/或其關係企業所編製的美國公債指數：「ICE 美國政府 20+年期債券指數」，指數成分債券選取標準包括：美國財政部所發行之公債、在外流通規模、到期日距離、固定利率債券。
最近熱門的 ETF 商品如：00939、00940，大多是股票型 ETF，是把資金分散到一籃子，降低個股風險，而債券 ETF 也是同理，相當於投資它就相當買了一籃子債券，因為債券本身的金額就比許多股票貴，通常都是以十萬為單位，因此有許多投資人選擇購買債券型 ETF 而非直接購買債券。
長、短天債 ETF 差別
債券 ETF 依據追蹤的債券天期，可分為長天期債券 ETF 與短天期債券 ETF，像 00679B 就是只包含長天期債券的 ETF ，美國公債的發行期限常見的有： 1~3 年、3~5 年、7~10 年、20 年以上等。
天期越長，債券的利率越高，但波動相對大。舉例來說，如果發生通膨加劇或經濟衰退等狀況，導致利率上升，較長天期的公債價格就會受到較大的衝擊，因此長天期債券 ETF 在風險較高的情況下，通常會提供較高的殖利率，以吸引投資人承擔較大的風險。
| 長天期 vs 短天期 | ||
|---|---|---|
| 特性 | 長天期債券 ETF | 短天期債券 ETF |
| 追蹤債券到期日 | 10 年以上 | 10 年以下 |
| 利率 | 較高 | 較低 |
| 波動性 | 較大 | 較小 |
| 適合投資人 | 較高風險承受度 | 穩健型 |
主權債 ETF vs. 公司債 ETF vs. 金融債 ETF
債券 ETF 依據追蹤的債券發行機構，可分為以下三種：
主權債 ETF：追蹤政府發行的債券，信用風險最低，但利率也最低。
公司債 ETF：追蹤企業發行的債券，信用風險較高，但利率也較高。
金融債 ETF：追蹤金融機構發行的債券，信用風險介於主權債與公司債之間，利率也介於兩者之間，通常以大型國際金融機構為主，因為有受到監管機構制約，面對市場動盪也有較好抗震能力。
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00679B 配息方法、時間
00679B 為每季配息，每年2、5、8、11 月除息。
2022 年的平均現金股利為 0.3（300 元／張），2023 年則是 0.2925（292.5 元／張），債券型 ETF 的配息相對穩定，有的投資人也會同時購買股票以及債券來組合月月配息的資產配置。
近期美國公債殖利率震盪，使得投資人積極於相對高殖利率的位置買進 00679B。截至 2024 年 10 月 31 日，00679B 在 10 月份的淨申購金額超過 237 億元，今年以來的累積淨申購金額則超過 1590 億元，已超越 2023 全年約 1080 億元的淨申購水準134。債息收益和潛在資本利得持續推升債券 ETF 的買氣。
00679B vs. 00772B
| 00679B vs. 00772B | ||
|---|---|---|
| ETF 名稱 | 00679B 元大美國政府 20 年期(以上)債券 ETF | 00772B 中國信託 10 年期以上高評級美元公司債券 ETF 基金 |
| 追蹤標的 | ICE 美國政府 20+ 年期債券指數 | 彭博 10 年期以上高評級美元公司債指數 |
| 上市日期 | 2017/1/17 | 2019/1/29 |
| 股價 | 28.26 | 35.01 |
| 淨值 | 28.2851 | 34.9777 |
| 配息頻率 | 季配 | 月配 |
| 資產規模 | 約 2,968 億新台幣 | 約 1,237 億新台幣 |
| 受益人數 | 396,432 | 64,205 |
| 總費用 | 0.22% | 0.31% |
| 近五年平均現金殖利率 | 3.2% | 4.13% |
| 最近一次填息天數 | 9 天 | 6 天 |
| 今年至今績效 | -1.92% | -1.73% |
00679B 適合我嗎？值得買嗎？
00679B 並不一定適合所有投資人，尤其考慮到其波動小、配息有限，如果你是積極型投資人並不適合作為主要資產配置標地，但是對於相對保守的投資人，例如退休人士、保本型投資人，00679B 就是一個可以考慮的標的。
許多投資人會認為股票、債券具負相關特性，因此同時買股票及債券可以對沖掉風險，其實只對了一半，數據顯示 1950-2020 年股債就呈現正相關，並沒有達到避險作用，因此股債是否負相關其實還需要根據市場不同狀況來做更近一步的判別，例如當總需求上升時就股債就具有負相關特性，達到相互避險的效果。
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常見問題
00679B 為每季配息，於每年2、5、8、11 月除息，隔月發放配息。
00697B 是由元大投信所發行的一檔債券型 ETF，總管理費用為 0.22%，追蹤指數是「ICE 美國政府 20+年期債券指數」
